NISAを利用した投資信託の運用において、評価損益率は重要な指標の一つですが、どの程度が「良い」とされ、どの程度が「悪い」とされるのかは、投資家の視点や投資方針によって異なります。この記事では、評価損益率の目安や、長期投資における運用の考え方について解説します。
評価損益率とは？
評価損益率は、投資信託に投資した金額に対する評価額の変動を示す指標です。具体的には、購入時点と現在の評価額との差額がプラスであれば利益、マイナスであれば損失が出ていることを意味します。この指標は、投資信託がどれだけパフォーマンスを発揮しているかを簡単に確認できる方法の一つです。
例えば、+14.96%という評価損益率が出ている場合、その運用は順調に進んでいることを示しています。ただし、この評価損益率だけで運用が良いか悪いかを判断するのは、短期的な視点だけでは不十分です。
評価損益率の目安とその解釈
評価損益率には、目安として「良い」「普通」「悪い」の基準がありますが、これは過去の実績や市場の状況に大きく依存します。一般的に、5%～10%の評価損益率は「普通」とされ、10%以上であれば「良い」とされることが多いです。
しかし、利回りは市場の状況や投資信託の運用方針によって大きく異なるため、15%や20%以上の評価損益率が出ることもありますが、これはかなり好調な結果と言えるでしょう。ただし、こうした高い利回りが持続するわけではないことを理解することも重要です。
長期投資における評価損益率の重要性
長期投資を行っている場合、評価損益率は一時的なパフォーマンスだけでなく、投資信託の運用方針やリスク管理の成果を反映する指標です。30年以上の長期間にわたって積立てを行う場合、評価損益率が一時的に低下しても、それを気にしすぎる必要はありません。
長期的には市場の変動を乗り越えていくことが求められます。そのため、評価損益率が短期間で高くても、長期的に安定したリターンを得るためには、リスクを管理しつつ積み立てを続けることが重要です。
評価損益率が+14.96%の場合の今後の参考
オルカン（オールカントリー）などの積立型投資信託で、評価損益率が+14.96%というのは非常に良好な結果と言えます。ただし、この結果を過信することなく、今後の市場環境や投資信託の運用状況を注視することが大切です。
特に、利回りが高くなることを期待して無理なリスクを取らず、ポートフォリオの分散やリスク管理を行いながら投資を続けることが、長期的な資産形成において重要です。
まとめ：長期投資と評価損益率
評価損益率は、NISAでの投資信託の運用状況を把握するための有力な指標ですが、短期的な数値に一喜一憂することなく、長期的な視野で運用を続けることが大切です。+14.96%という評価損益率は非常に良い結果ですが、今後もリスク管理を行い、安定したリターンを目指すことを忘れずに投資を続けましょう。
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