NISAを利用した資産形成の方法として、オルカン（全世界株式）とVYM（高配当株ETF）を選択するか迷っている方も多いでしょう。特に、効率的に資産を増やすか、定期的な配当金を享受するかという選択は重要です。この記事では、両者の特徴と選択肢について解説します。
1. オルカン（全世界株式）の特徴とメリット
オルカンは、全世界の株式に分散投資するインデックスファンドです。これに投資することで、長期的な資産形成が可能となり、リスクを分散できます。オルカンの最大の特徴は、安定した成長を目指す投資戦略で、複利効果を活かし、時間をかけて資産を増やすことができます。これにより、効率よく資産を増やし、将来的には大きなリターンが期待できます。
2. VYM（高配当株ETF）の特徴とメリット
VYMは、高配当株に投資するETFで、定期的に配当金が支払われることが特徴です。これに投資すると、毎月または四半期ごとに安定した現金収入を得ることができます。特に、ライフスタイルの中で定期的な収入を得たい方には魅力的です。3年後には「月1.6万」、将来的には「月3〜5万」の配当金が期待でき、旅行などに活用することが可能です。
3. オルカンとVYMの比較と投資効率
オルカンは、長期的な資産形成を重視しており、年率のリターンが安定していますが、配当金は少なめです。一方、VYMは配当金が魅力的で、短期的な現金収入を得たい方には向いています。しかし、VYMは成長率がオルカンに比べて低く、長期的なリターンは劣る可能性があります。また、配当金には税金がかかるため、税引き後の収益を考慮する必要があります。
4. どちらの選択肢を選ぶべきか？
投資目的が資産形成であれば、オルカン一本で積立投資を続ける方が効率的かもしれません。特に、長期的な視点で資産を増やしたい方にはオルカンが適しています。逆に、生活費や旅行費用を配当金で賄いたい場合は、VYMの配当金を受け取る戦略が有効です。ただし、VYMの配当金は安定性に欠ける可能性もあるため、リスクとリターンをよく考えて選択しましょう。
まとめ
資産形成においては、長期的な安定成長を求めるオルカンと、定期的な配当収入を得たいVYMのどちらもそれぞれにメリットがあります。効率を重視するか、楽しみを取るか、ライフスタイルに合わせてどちらを選ぶかは非常に重要です。自身の目的やリスク許容度に合った選択をすることが、成功するためのカギとなります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント