「NISA」に投資信託を入れた場合、元本と評価額がどのように表示されるかに関して疑問を感じる方も多いでしょう。特に、表示される運用収益額が元本からの増加分と少しずれている場合、なぜそのような差が出るのか気になるところです。本記事では、そのズレの原因について詳しく解説します。
1. NISAにおける元本と評価額の仕組み
NISAに入れた投資信託の元本と評価額は、一般的に「元本保証」ではなく、投資信託の運用成績に基づいて変動します。元本は購入時に支払った金額で、評価額は現在の市場価値に基づいて算出されます。元本からの増加分（評価益）は、税引き前の額です。
2. 運用収益と元本からの増加分の表示にズレが生じる理由
元本と評価額の差異として生じる小さなズレ（例えば25円）は、実際の計算方法や表示方法に起因するものです。このズレは、通常は少額であり、証券会社が四捨五入したり、運用中の金額に小数点の処理が関わることが原因です。また、評価額は日々変動するため、そのタイミングで表示された金額にわずかな違いが生じることがあります。
3. 株式や投資信託の価格計算における小さな差異
株式や投資信託は、取引所で売買される時点で価格が決まります。これにより、数円から数十円程度のズレが発生することがあります。これに加えて、運用会社が評価額を算出する際に、過去のデータや処理方法に基づいて値を表示するため、わずかな差異が生じることがよくあります。
4. 25円程度のズレに対する対応方法
このような25円程度のズレは、基本的には取引に大きな影響を与えるものではありません。しかし、気になる場合は、証券会社に問い合わせをして、表示方法や計算方法について確認することができます。特に、税金に関わる金額を確認したい場合には、確定申告や税務署への相談を行うことをお勧めします。
5. まとめ
NISAで表示される元本からの増加分に関して生じる小さなズレは、主に計算方法や表示タイミングに起因するものであり、通常はごく小さな金額です。このようなズレは投資判断に大きな影響を与えることは少ないため、気にすることなく投資を続けていくことができます。
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