米国市場が休場となる日、特にNISA口座でS&P500連動型の投資信託を積立てている投資家にとって、基準価額がどのように決定されるのかは重要な関心事です。この記事では、米国市場の休場日がS&P500投資信託の基準価額に与える影響と、その算出方法について詳しく解説します。
基準価額の算出方法と反映タイミング
投資信託の基準価額は、ファンドが保有する資産の評価額から費用を差し引いて算出されます。国内資産に投資するファンドでは、当日の国内市場の終値が基準となります。一方、海外資産、特に米国株式に投資するファンドでは、米国市場の終値が基準となり、為替レートも考慮されます。
例えば、楽天証券では、海外資産に投資するファンドの場合、注文日の翌営業日の基準価額が約定単価となります。基準価額は、運用会社が営業日の20時頃までに算出し、証券会社では21:30頃から更新されます。楽天証券：基準価額が決定するタイミングは？
米国市場休場日の影響
米国市場が休場の場合、S&P500に連動する投資信託の基準価額は、前営業日の米国市場の終値を基に算出されます。ただし、為替レートは基準価額算出日の午前10時頃のレートが適用されるため、為替の変動により基準価額が変動することがあります。
例えば、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の場合、米国市場が休場でも為替相場が変動すれば、その影響を受けて基準価額が変動します。eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：米国株式市場が休場でも基準価額が変動する理由
約定日と基準価額の関係
投資信託の約定日は、注文日や市場の営業日により異なります。海外資産に投資するファンドでは、注文日の翌営業日が約定日となり、その日の基準価額が適用されます。米国市場が休場の場合、約定日は次の営業日となり、基準価額もその日の市場終値を基に算出されます。
松井証券によると、投資信託は取引成立日の基準価額で取引が成立し、基準価額は投資する株式や債券等の終値を基に決定されます。松井証券：投資信託は、いつの基準価額で取引成立しますか。
為替レートの影響
為替レートは、投資信託の基準価額に大きな影響を与えます。特に、為替ヘッジを行っていないファンドでは、為替の変動が基準価額に直接反映されます。基準価額算出日の午前10時頃の為替レートが適用されるため、米国市場が休場でも為替の変動により基準価額が変動する可能性があります。
日興アセットマネジメントによると、海外資産に投資するファンドの基準価額は、基準価額算出日の直近の海外取引所終値と、午前10時頃の為替レートで円換算して算出されます。東証マネ部！：いつの価格が基準価額に反映されるのか？
まとめ：NISA投資家が注意すべきポイント
米国市場の休場日は、S&P500に連動する投資信託の基準価額に影響を与える可能性があります。基準価額は、前営業日の米国市場の終値と、基準価額算出日の為替レートを基に算出されます。NISA口座で積立投資を行っている投資家は、米国市場の休場日や為替の変動に注意し、投資判断を行うことが重要です。
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