投資を行う際、取引画面に表示される「実現損益」や「評価損益」などの数値が、実際の収支と一致しないことに戸惑う方も多いでしょう。これらの数値の違いを理解し、正確な投資成果を把握するための方法を解説します。
実現損益と評価損益の違い
実現損益は、実際に取引が完了した際の損益を示します。例えば、株式を購入し、その後売却した場合の利益や損失がこれに該当します。一方、評価損益は、保有中の資産の現在の市場価値と取得価格との差額を示し、まだ取引が完了していないため、実際の収支には反映されません。
この違いを理解することで、取引画面に表示される数値が実際の収支と異なる理由が明確になります。
取引履歴で実際の収支を確認する方法
実際の収支を確認するには、証券会社の取引履歴を参照するのが効果的です。多くの証券会社では、取引履歴や取引報告書に、各取引の詳細な情報が記載されています。これらの書類を確認することで、実際に受け取った金額や支払った手数料などを把握できます。
例えば、楽天証券では「実現損益（国内株式）」の画面で、取引ごとの損益を確認できます。また、SBI証券では「My資産」画面の「実現損益詳細」で、NISA口座の損益を確認することが可能です。
税金計算上の損益と実際の収支の違い
証券会社の取引画面に表示される損益は、税金計算上の数値である場合があります。例えば、特定口座での取引では、平均取得単価を基に損益が計算されることがあり、実際の収支とは異なる場合があります。
このような場合、実際の収支を正確に把握するためには、取引履歴や取引報告書を確認し、各取引の詳細を把握することが重要です。
取引報告書の活用
証券会社から提供される取引報告書には、各取引の詳細な情報が記載されています。これらの報告書を活用することで、実際の収支を正確に把握することができます。
取引報告書には、取引日、銘柄、取引数量、取引価格、手数料、税金などの情報が含まれており、これらを確認することで、実際の収支を計算することが可能です。
まとめ
投資において、取引画面に表示される「実現損益」や「評価損益」と実際の収支が一致しないことがあります。これらの違いを理解し、取引履歴や取引報告書を活用することで、正確な投資成果を把握することができます。投資の成果を正確に評価するためには、これらの情報を定期的に確認し、収支の管理を行うことが重要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント