2026年から新NISAをBで積立したいと考えている方にとって、Aの積立を停止するだけでは不安が残ります。特に、AのNISAが残ったままでBに変更できるのか、また手続きが間に合うのかなど、さまざまな疑問があることでしょう。この記事では、新NISAに関する移行手続きについて詳しく解説します。
新NISA移行時の基本的な流れ
新NISAを利用する際、AからBに移行する場合は、手続きにいくつかのポイントがあります。Aの積立を停止すること自体は問題ありませんが、Bで積立を開始する前にAのNISAを終了させる必要があります。まずは、2026年からのBでの積立を開始するための移行手続きを理解することが重要です。
移行に必要な手続きには、AのNISA口座を廃止する手続きが含まれます。この手続きが完了しない限り、Bの口座に変更することができません。
AのNISA口座廃止手続きについて
Aで積立をしている場合、口座を廃止するための手続きは年内に完了させる必要があります。手続きが遅れると、Bに切り替えることができない可能性があるため、早めに対応することが推奨されます。受付だけでは不十分で、手続きが完了するまで待つ必要があることを覚えておきましょう。
また、廃止手続きは2025年までに完了させる必要があります。そのため、余裕を持って手続きを進めておくことが望ましいです。
積立停止後に問題なくBに変更できるか
積立を停止しただけでは、AのNISA口座が残ったままになり、2026年にBに変更する際に支障が出ることがあります。Aでの積立が停止されていても、口座が廃止されない限り、そのまま運用され続けます。そのため、口座の廃止手続きを早めに済ませることが重要です。
手続きを適切に行えば、Bで積立を開始することが可能になります。ただし、手続きが完了するまでに時間がかかることもあるため、余裕を持ったスケジュール管理が必要です。
まとめ
AからBへのNISA移行手続きは、積立停止だけではなく、廃止手続きが必要です。廃止手続きが年内に完了しないと、Bへの変更ができません。適切な手続きを早めに行うことで、2026年からの新NISA移行をスムーズに進めることができます。
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