投資信託を利用した積立投資では、毎月の積立額や目標利回りによって投資成果を評価することが重要です。特に、積立額が設定された目標に対して、実際にどれくらい目標に達しているのかを把握することは、投資計画を見直すために欠かせません。この記事では、評価損益額を元に目標達成度を計算する方法について解説します。
投資信託の積立計画と目標設定
質問者の積立プランでは、2024年2月から積立投資を開始し、目標利回りとして2%、4%、6%が設定されています。毎月1万円を2%の目標、5000円を4%と6%の目標で積み立てているとのことです。このように、複数の目標利回りを設定することで、リスク分散を図りながら、安定的な運用を目指すことができます。
目標利回りは、各投資信託の期待される年利を意味します。この利回りに基づいて積立額がどの程度の成果を上げているかを計算することが、目標達成度を知る手がかりになります。
評価損益額とは？
評価損益額とは、現在の投資信託の評価額から、元本（積立額）を引いた金額です。プラスの評価損益額は利益を示し、マイナスの場合は損失が発生していることを意味します。今回の質問者の場合、評価損益額が「＋3万円弱」と記載されています。これは、積立てた金額に対して3万円弱の利益が発生していることを示しています。
評価損益額をもとに、目標達成度を計算するためには、実際に積み立てた総額と、目標となる利回りを考慮する必要があります。
目標達成度の計算方法
目標達成度を計算するためには、次のような手順を踏みます。
- 積立額の合計を計算します。
1万円×2%目標 + 5000円×4%目標 + 5000円×6%目標の合計となります。 - 目標利回りに基づいて、理論的な評価額を計算します。
- 実際の評価損益額と理論的な評価額との差を比較します。
具体的な例として、まずは積立額の合計を計算します。2024年2月から積み立てているので、積立期間を考慮した上で、1万円×2%目標（1年12回積立）、5000円×4%目標、5000円×6%目標の金額を計算します。
目標達成度の具体的な計算例
仮に積立額が1年間続いた場合（積立額を毎月1回積立と仮定）で、目標利回りに対して達成できる利益を計算します。例えば、月1万円を2%の目標で積み立てている場合、年利2%を達成した場合の理論的な評価額はどれくらいになるかを計算します。同様に、4%や6%の場合も考慮します。
計算方法は、毎月積み立てる金額に目標利回りを掛け算して累計する形で進めます。この累積的な計算をすることで、目標に対してどれくらい達成されているかがわかります。
まとめ
投資信託の積立投資において目標達成度を把握することは非常に重要です。評価損益額が＋3万円弱となっている場合、積立額や利回りに対する達成度を計算し、理論的な目標との差を確認することができます。このように、実際の運用成果を定期的に見直し、目標達成に向けて投資計画を調整することが投資成功のカギとなります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント