新NISAの積立枠設定方法とボーナス設定の注意点

新NISAを利用する際の積立枠の設定方法について、特にボーナス設定を活用して1月に120万円をまとめて積み立てる方法について解説します。SBI証券での設定手順や、エラーメッセージが表示される原因とその対応策についても説明します。

1. 新NISAの積立枠とボーナス設定

新NISAでは、年間の積立額に上限があり、2023年からは積立額の上限が120万円に設定されています。積立枠は毎月10万円までの設定ができ、さらにボーナス月（例えば1月など）に追加で積み立てることができます。

2. ボーナス設定を使った積立の設定方法

ボーナス設定を使って1月に120万円を積み立てる場合、まず通常の積立枠で10万円を設定します。その後、ボーナス設定で残りの110万円を一度に積み立てようとする場合、SBI証券で「NISA（つみたて投資枠）の1年間あたりの概算金額合計は120万円以内で設定してください」というエラーメッセージが表示されることがあります。これは、積立枠とボーナス設定を合わせた金額が120万円を超えることを防ぐためのメッセージです。

3. エラーメッセージの解決方法

このエラーメッセージが表示される理由は、NISA枠での積立が1年間の上限である120万円を超えて設定されているためです。通常の積立枠で10万円を設定した場合、残りの110万円がボーナス設定で積み立てられますが、ボーナス設定は1月にまとめて積み立てる設定をする必要があります。エラーメッセージが出ないように、ボーナス設定額を調整して120万円の枠内に収めるようにしてください。

4. 積立設定を早めに設定するためのポイント

SBI証券で積立設定を早めに行うことで、1月に120万円の積立が完了します。エラーメッセージが出ないように、積立枠とボーナス設定をうまく組み合わせることが大切です。もし分からない場合は、SBI証券に問い合わせをするのも一つの方法です。月曜日に問い合わせることで、早く設定が完了するでしょう。

5. まとめ

新NISAの積立枠を活用することで、年間120万円を効果的に積み立てることができます。ボーナス設定を使う場合には、エラーメッセージに気をつけて、積立額を調整することが大切です。SBI証券を利用して、早めに積立設定を行い、1月に目標額を達成しましょう。

rieki

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。