2021年に購入した株が値上がりした場合と値下がりした場合、それぞれにどのように対応すべきか悩んでいる方も多いと思います。特に、旧ニーサ口座の期限が迫る中での判断は難しいものです。この記事では、値上がりした株と値下がりした株に対して取るべき対応策について解説します。
1. 旧ニーサ口座の株式運用について
旧ニーサ（少額投資非課税制度）では、一定の期間内に株式を保有していると、その売却益に対して税金がかからないというメリットがあります。しかし、5年経過後は口座をどうするか判断しなければならないため、株式の売却タイミングを慎重に決める必要があります。
特に、値上がりした株と値下がりした株では、どのように扱うかが大きなポイントとなります。次に、それぞれのケースについて詳しく見ていきましょう。
2. 値上がりした株について
値上がりした株が4倍ほど上がっている場合、売却をためらう気持ちも理解できます。しかし、旧ニーサ口座の特典は5年で終了するため、売却して利益を確定することも一つの選択肢です。特に、株価が大きく上がっている場合は、税金がかからずに利益を得られるチャンスでもあります。
ただし、売却をためらう理由として「売るのがもったいない」と感じる気持ちは理解できます。今後さらに株価が上昇する可能性もありますが、逆に今がピークかもしれません。判断が難しい場合は、部分的に売却し、利益を確定しつつ残りを保持するのも一つの戦略です。
3. 値下がりした株について
値下がりした株については、最近上がり基調にあるとのことです。この場合、売却せずにしばらく保持するのも一つの方法です。特に、値下がりしている株が回復しつつある場合、そのまま保有しておくことで将来の利益を狙うことができます。
また、課税口座に払い出しても、値段が回復するまで待つというのも選択肢です。売却して損失が確定するよりも、長期的に見て回復する可能性が高ければ、保持しておく方が得策かもしれません。
4. 新ニーサの利用と投資の選択肢
新ニーサの購入枠が残っているのであれば、残りの枠を利用して新たな株式を購入することもできます。特に、税金がかからない枠を使って新しい銘柄に投資するのは、賢い選択と言えるでしょう。
新ニーサの枠を活用し、次の投資のステップを考えることも重要です。旧ニーサでの運用結果を踏まえて、将来的にどのようなポートフォリオを作るかを計画することが必要です。
5. まとめ
旧ニーサ口座で購入した株に関しては、値上がりした株は利益を確定するチャンスとして、値下がりした株は回復の可能性を見極めつつ保有する方が有利です。また、新ニーサの購入枠を利用して次の投資を考えるのも良い選択肢です。税制面を最大限に活用し、賢い投資判断を下すことが重要です。
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