投資信託を始めたばかりの学生の方から、投資元本、評価額合計、利回りの計算方法についての質問があります。この記事では、これらの用語の意味と利回り計算の方法について詳しく説明します。
1. 投資元本とは？
投資元本とは、あなたが実際に投資した金額の合計です。つまり、NISAで購入した投資信託に最初に投入したお金が「投資元本」となります。楽天証券などで取引を始めた場合、投資信託に入金した額がそのまま投資元本として計上されます。
2. 評価額合計とは？
評価額合計は、投資信託の現在の時価（価格）に基づいた合計額です。これは、投資元本に運用収益額が加算されたものです。例えば、最初に100,000円を投資した場合、その運用によって資産価値が増えれば、評価額合計は元本よりも大きくなります。
3. 利回りの計算方法
利回りは、投資元本に対する運用収益額の割合を示す指標です。利回りの計算方法は、次の式で求められます。
利回り = (評価額合計 - 投資元本) ÷ 投資元本 × 100
この計算式では、評価額合計から投資元本を引いて運用収益額を求め、それを投資元本で割って、100を掛けて利回りをパーセンテージで表示します。
4. 投資信託の運用成績の確認方法
NISAで購入した投資信託の運用成績は、証券会社のウェブサイトやアプリを通じて確認できます。運用成績が良い場合、評価額合計は増加し、利回りがプラスとなります。反対に、運用が思わしくない場合は、評価額合計が減少し、利回りがマイナスになることもあります。
5. まとめ：利回り計算を理解して投資信託を活用しよう
投資信託の利回り計算は、投資元本と評価額合計を基に簡単に求めることができます。運用成績を定期的にチェックし、資産の増減に注目しながら投資を続けていくことが大切です。投資信託の運用においては、長期的な視点を持つことが成功の鍵となります。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント