資産運用、投資信託、NISA

つみたてNISAでの資産運用を行っている中で、信託報酬の低い商品を求めて金融機関を変更したいと考える方は多いでしょう。特に、地方銀行からSBI証券などのネット証券への移行を検討する際、手続きのタイミングや資金移動の方法について正確な情報を把...

仮想通貨で得た利益をきっかけに生活水準を上げる人もいれば、堅実に現状維持を選ぶ人もいます。特に家賃の高い物件への引っ越しは、成功体験の象徴とも言えますが、本当にそれは合理的な選択なのでしょうか？今回は仮想通貨で資産を増やした人々がどのように...

投資を始めたいけれど「月にいくらが適切なのか分からない」「節約しすぎるのは避けたい」と悩む人は少なくありません。特に社会人2年目の方にとっては、収入と支出のバランスも大切です。本記事では、倹約しすぎず、逆張りスタイルの方にも合う無理のない投...

60歳で定年退職を迎えた際、年金の繰上げ受給を選択するかどうかは、多くの人にとって重要な判断ポイントです。特に、繰上げ受給による減額と、手元の資産をどのように運用するかのバランスを考える必要があります。年金繰上げ受給の基本日本の公的年金制度...

個人向け国債は、銀行や証券会社、郵便局などさまざまな金融機関で購入できますが、どこで買っても同じなのでしょうか？実は、購入先によって利便性やサービス内容に違いがあります。この記事では、金融機関ごとの特徴や選び方のポイントを解説します。個人向...

将来のライフイベントに備えて資産形成を考える20代の方々にとって、新NISA制度は強力な味方となります。特に投資初心者には、まず投資信託から始め、徐々に個別株へとステップアップする方法が推奨されています。新NISA制度の概要2024年から開...

海外赴任が決まった際、NISA口座の取り扱いについて悩む方は少なくありません。特に非居住者となる場合、NISA口座の継続や新規投資に制限が生じることがあります。本記事では、非居住者がNISA口座をどのように扱うべきか、制度の概要と必要な手続...

新NISA（少額投資非課税制度）を活用して積立をしている中で、急な出費が発生し、資産の一部を現金化したいという場面は誰にでも起こり得ます。しかし、操作画面に出てくる「買取」と「解約」の違いや、継続投資への影響については意外とわかりにくいもの...

資産運用の一環として注目されているファンドラップ。大手証券会社である大和証券が提供する「ファンドラップ」について、郵便局などでも案内されるケースが増えており、特に「300万円の投資で10年後に500万円」という話に興味を持たれる方が多いよう...

債券投資は元本の安全性を重視しつつ、安定した利息収入を得たい人に人気の金融商品です。特に近年は、米国金利の上昇などにより、個人投資家の間でも外国債券や国内金融機関債への関心が高まっています。この記事では「米国債（クーポン4％以上）」と「三井...