資産運用、投資信託、NISA

2024年からスタートした新しいNISA制度では、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠組みが用意され、より自由度の高い資産運用が可能になりました。この記事では、特に米国株や外国ファンドとの関係、購入通貨や配当の通貨、具体的な投資対象...

子どもの将来の資産形成を目的として始めたジュニアNISA。しかし誤って特定口座で積立をしていたと気づいたとき、多くの人が「今さらどうすれば？」と悩みます。本記事では、よくあるこのような失敗に対する現実的な対処法や判断のポイントを、税制面・運...

確定拠出年金（iDeCoや企業型DC）で運用商品を選ぶ際、「信託報酬」は無視できない重要な指標の一つです。特に、三菱UFJアセットマネジメントの「三菱UFJ・海外株式オープン」は人気の一方で、信託報酬の高さに悩む方も多いのではないでしょうか...

新NISA制度を活用して成長投資に取り組む中で、「少し利益が出たらその分だけ売却して現金化する」というスタイルを検討する人も少なくありません。このような“お小遣い戦略”は邪道なのでしょうか？この記事では、新NISAにおける部分売却の考え方や...

「ひふみ」「ニッセイ日経225」「eMAXIS Slim先進国株式」など複数ファンドで少額積立を続けてきた中で、オールカントリー（全世界株式）1本に絞ろうか悩んでいる方は少なくありません。本記事では、その選択が“やばい”のかどうか、合理性や...

資産形成の手段として注目されている新NISA（少額投資非課税制度）。しかし、「自分は保険会社勤務だから利用できないのでは？」と不安に感じる方もいます。実は、勤務先が保険会社であっても、基本的にはNISAを利用することが可能です。ただし、いく...

アメリカの元大統領ドナルド・トランプ氏が再び関税の引き上げ方針を示し、マーケットに緊張感が走っています。貿易政策の変更は、株式市場や為替市場、さらには個人投資家の資産運用にも少なからず影響を与える可能性があります。この記事では、関税の引き上...

30代前半でお子さんが2人いる家庭にとって、将来の教育費や住宅取得、老後資金まで見据えた資産形成はとても重要な課題です。最近はFP（ファイナンシャル・プランナー）による保険提案や、確定拠出年金（iDeCo・企業型DC）、新NISAなど選択肢...

資産運用をする中で「今後の相場がどうなるか」「本当に投資を続けていいのか」と不安に感じるのは当然のことです。特に、S&P500やオールカントリーといったインデックス投資を行っている方が、さらに金（ゴールド）への投資を考える場合、その選択が正...

投資信託が大きく値上がりしていると「一部だけ現金化したい」と思う場面もあるでしょう。しかし、そのときに気になるのが「どれくらい税金が引かれるのか？」という点です。この記事では、100万円で購入した投資信託が200万円に値上がりしているケース...