資産運用、投資信託、NISA

近年、企業が退職金制度の代替としてiDeCo（個人型確定拠出年金）を従業員に提案するケースが増えています。しかし、iDeCoは「60歳まで引き出せない」「税制優遇がある」など、独自のメリット・デメリットがあり、安易に決めることは避けたい制度...

ゲーム業界を代表する企業、任天堂（ニンテンドー）は多くの投資家にとって魅力的な銘柄です。しかし、個別株で購入するのではなく、インデックスファンドを通じて間接的に投資したいと考える方も多いでしょう。本記事では、任天堂が含まれる主なインデックス...

安定した収入とまとまった金融資産を持つ30代のシングルマザーが、今後のライフイベントや教育資金を見据えて資産運用に踏み出すのは賢明な判断です。この記事では、住宅ローン、教育費、将来のリスクも加味しつつ、どのように資産を配分すべきかを解説して...

純金ファンドへの投資を考えるとき、「SMT ゴールドインデックス・オープン」と「三菱UFJ 純金ファンド」は非常に人気のある2商品です。しかし、運用方針やコスト、為替の影響などに違いがあるため、目的や投資スタイルによって選ぶべきファンドは異...

結婚による改姓後、コインチェックで口座名義を変更したが、つみたてで使っている銀行口座の名義変更方法が見当たらない…そんな方に向けて、今できること、注意点、そして今後の対応手順をわかりやすく解説します。✅登録口座の名義は本人名義と一致が必須C...

「なんとなく始めたiDeCoだけど、思ったよりメリットを感じない」「SMBCのDCなび経由で始めたけど、解約や中止ができるか知りたい」──そんな方に向けて、iDeCoの基本的な制度の仕組みから、積立停止・実質的な解約方法までを詳しく解説しま...

投資信託の中でも特に人気が高いのが、全世界株式に分散投資する「オルカン（オール・カントリー）」と、米国を代表する株価指数「S&P500」に連動するファンドです。どちらを選べば10年後により高いリターンを期待できるのか、実際のデータや将来の見...

資産運用の基本に「リスクを抑えつつリターンを最大化する」という考え方があります。その中核をなすのが「ポートフォリオ理論」です。特にFP（ファイナンシャル・プランナー）の試験などでは、「ポートフォリオのリスクは加重平均より小さくなる」といった...

2024年から始まった新NISA制度は、多くの人が資産形成の手段として注目しています。中でもS&P500への積立投資は「王道」とも言われますが、「アメリカ一強の時代は終わるのでは？」という不安の声もあります。本記事では、S&P500への投資...

金融商品を案内する際、投資信託についての説明は非常に重要です。しかし、投資信託の中身や仕組みは複雑で、誤解を招く説明をしてしまうこともあります。今回は、投資信託の正しい理解を深めるとともに、説明ミスにどう対応すべきかについて解説します。投資...