資産運用、投資信託、NISA

新NISAの非課税口座を銀行から証券会社に移行する際、既に投資した分の扱いや枠について不安に思う方も多いでしょう。今回は、銀行口座から証券口座への移行に関して、投資枠の変更や非課税の取り扱いについて解説します。新NISAの枠と非課税口座の変...

国債の利回りが1.9%という場合、一般的に10年後の元本に対する利息がどれくらいになるのか疑問に思う方も多いでしょう。特に、利回りが表す意味や、10年後の元本がどうなるかを理解することは投資判断において重要です。今回は、1.9%の利回りで1...

資産3億円を目指すには、年収や投資スタイル、生活費の管理方法など様々な要素が影響します。特に、安定した職業と節約・投資の意識を持つことが、目標達成に向けて重要な要素となります。今回は、旧帝大卒、大手企業に勤める正社員、独身で節約と投資に力を...

国債を購入する際、10年変動金利と5年固定金利のどちらを選ぶかは、将来の金利動向や自身の資産運用の目的に大きく関わります。この記事では、どちらを選ぶべきか、そのポイントを解説します。1. 10年変動金利と5年固定金利の違いとは？10年変動金...

積立NISAを始める際、特に実家暮らしの場合、親にバレないようにしたいという心配は理解できます。この記事では、積立NISAを利用した場合に、家に利用明細が届くのか、また親にバレずに運用するための方法について解説します。1. 積立NISAの利...

積立NISAは長期的な資産形成に非常に役立つ手段ですが、投資額をどう分けるかは重要なポイントです。この記事では、毎月3000円を積み立てる場合に、1つの投資信託にまとめるべきか、それとも複数の投資信託に分散すべきかについて解説します。1. ...

ニーサ（NISA）は日本の個人投資家にとって非常に人気のある税制優遇制度ですが、特に「オルカン（オールカントリー）」を利用する場合、投資限度額やルールについて理解しておくことが重要です。質問にある「1年の限度額360万円」という点について、...

投資家にとって、同じような商品を比較して、どちらがより良いかを判断することは重要なステップです。質問にある「一歩先いくUSテックトップ20」と「2244」という投資商品は、似ているようで異なる点がいくつかあります。これらが同じリターンをもた...

NISA（少額投資非課税制度）は、多くの人々にとって魅力的な投資手段です。特に、銀行での説明では「過去20年のグラフで右肩上がりだから、NISAを利用すれば利益が出る」と言われることがあります。しかし、投資は本当に「ほったらかしで簡単に利益...

オラクル社債を保有している場合、債券価格が下がると不安になることがあります。この記事では、債券価格が下がった場合の原因やリスク、そして投資家が取るべき対策について解説します。債券投資の基本的な理解を深め、安心して投資を続けるためのヒントを提...