資産運用、投資信託、NISA

老後資金を取り崩す際、預金と投資信託、どちらを先に取り崩すか悩む方も多いでしょう。特に投資信託の積立で利益が出ている場合、どちらから取り崩すのが最適なのかは非常に重要です。本記事では、預金と投資信託の取り崩しの順番について、資産運用の観点か...

資産形成を進めながらも、節約をあまりせずに外食や買い物を楽しむ生活スタイルを送る人は少なくありません。資産形成と日常の楽しみのバランスを取ることは、長期的な経済的健康を保つために非常に重要です。この記事では、節約を意識しすぎずに資産形成を行...

NISA（少額投資非課税制度）は、個人投資家の投資促進を目的とした日本政府の政策であり、税制面での優遇措置を提供しています。この制度が導入された背景には、個人の資産形成を促進し、国内経済の活性化を図る狙いがありました。本記事では、NISA制...

積立NISAを活用して資産形成を目指す中で、ポートフォリオの組み合わせは非常に重要です。現在、月6万円の積立額をオールカントリー（オルカン）に全額投資しているとのことですが、ポートフォリオを分けて投資配分を変更しようと考えているようですね。...

新NISAを始めようと考えている方にとって、どの銀行とSBI証券を連携させるべきかは重要なポイントです。特に、SBI新生銀行と住信SBIネット銀行はそれぞれ特徴があり、どちらを選ぶかで投資や資産運用の効率が変わることもあります。この記事では...

特別マル優を使って国債や地方債を購入することは、非課税のメリットを享受できる素晴らしい方法ですが、65歳以上の年齢制限や、継続購入の条件などについて不安がある方も多いでしょう。この記事では、特別マル優の制度について、65歳以上の購入者がどの...

リバーサル戦略とは、市場で過小評価されている銘柄を購入し、過大評価されている銘柄を売るという投資手法です。この戦略を取り入れた投資信託は、特に逆張り投資家に注目されています。では、リバーサル戦略を活用した投資信託にはどのようなものがあるので...

三井住友カードを利用したクレジットカード積立とSBI証券口座について、よくある疑問に答える記事です。特に、引き落とし先がSBI証券口座ではなく地銀にする場合の流れについて詳しく解説します。これからクレカ積立を始めようと考えている方に役立つ情...

企業型確定拠出年金（DC）において、どのようなファンドを選ぶか、そしてその配分をどう決めるかは投資家にとって重要な課題です。あなたが設定したファンドの割合は、資産をどれくらい分散すべきかという疑問に対する一つの答えを求めるものです。本記事で...

「オルカン信者」という言葉は、オルタナティブ・インデックス（オルカン）に熱心に投資している人々を指すことが多いですが、なぜ彼らはオルカン以外の投資方法を批判するのでしょうか？本記事では、オルカン信者がなぜ他の投資法を批判するのか、その背景や...