資産運用、投資信託、NISA

アクティブ運用のバランスファンドなどは、日経平均連動のインデックスファンドとは異なり、その運用成績を基準価格だけで判断することが難しいと感じる投資家は多いでしょう。本記事では、アクティブバランスファンドの基準価格の仕組みと、それがどのように...

年金生活者の方が株式を売却した際、源泉徴収された税金が確定申告によって還付されるのかについては多くの方が疑問を抱えるテーマです。本記事では、年金収入と株式売却に関する税金の取り扱いについて詳しく解説します。1. 株式売却後の源泉徴収とは？株...

臨時収入を使って資産形成を考える際、積立NISAを活用するのは有効な手段ですが、現在のリボ払いがある場合、そのバランスをどう取るかが重要です。積立NISAに投入する金額と、リボ払いの返済をどう扱うかについて、長期的にどちらが有利かを考えてみ...

金（ゴールド）は長期的な資産形成において、リスク分散やインフレ対策として有効な投資先です。しかし、金に投資する方法として現物を購入するか、ゴールドファンドや積立NISAを利用するか、どれが最適かは慎重に考えるべきです。この記事では、マネック...

最近、LEBEYという投資会社が話題になっていますが、金融庁に確認したところ、登録されていないことがわかりました。また、資産倍増プロジェクトQ5507のLINEグループに参加している方々からも、被害を受けたとの報告が寄せられています。今回は...

テスタさんのような投資家を尊敬し、彼の投資哲学や手法に興味がある方におすすめの本を紹介します。テスタさんは主に株式投資を行う著名な投資家で、その知識や経験は多くの人々に影響を与えています。投資を学びたい方や、テスタさんのような成功を目指す方...

大学生として貯金をしているけれど、将来に備えてもっとお金を増やしたいと考える方も多いでしょう。投資に関しては詳しくなくても、貯金をより効率的に運用するためにはどのような方法があるのでしょうか。特に、NISA（少額投資非課税制度）を利用するこ...

楽天証券のセキュリティ設定を変更して取引やサービスの一時的な利用停止を選択した場合、NISAの積立投資にどのような影響があるのか気になる方も多いでしょう。この記事では、セキュリティ設定を変更した場合にNISAの毎月の積立がどのように処理され...

資産形成を進める際、どの投資商品や金融商品に手を出すかは非常に重要です。ワンルームマンション投資や積み立て型生命保険など、人気がある商品でも、慎重に選ぶ必要があります。今回は、質問者様が挙げたこれらの商品について、メリットとデメリットを解説...

新ニーサ（少額投資非課税制度）を活用して資産形成を進める際、ウェルスナビを利用することは非常に有効です。しかし、つみたて投資枠と成長投資枠のどちらを選べばよいかは、初心者にとって悩ましい選択肢です。本記事では、それぞれの特徴と選び方について...