資産運用、投資信託、NISA

2024年から始まった新しいNISA制度では、楽天証券をはじめとする各社で「つみたて投資枠」と「成長投資枠」という2つの投資枠が設けられています。同じ銘柄を誤って両方の枠で購入してしまった場合、後から1つの枠に統一することができるのでしょう...

楽天証券の信用取引口座で「保証金率33％」と表示された場合、それは＜差し入れた保証金（現金や代用有価証券）÷建玉総額＞で算出される指標です。今回はその仕組みと、表示される買付余力が思ったより少ない理由を、詳しく解説します。保証金率とは何か？...

ミスターエクスチェンジのウォレットにビットコインやドージコインを保有している場合、これをコインチェックのウォレットへ送金したり、日本円で出金する方法についてご紹介します。ミスターエクスチェンジとは福岡に拠点を置く仮想通貨プラットフォームで、...

成人する子どもの将来を考え、NISA口座を活用して資産形成を支援する親が増えています。しかし、親から子へ資金を渡す際には、思わぬ税負担が発生するケースもあります。特に「贈与税」に関する理解は欠かせません。本記事では、子ども名義のNISAに親...

「楽天JEPQ」という投資信託が登場し、預金の一部を100万円程度から積んでみようかと検討している方もいるでしょう。本記事では、楽天JEPQの特徴やリスク、さらにNISAで購入できるかどうかについて詳しく解説します。楽天JEPQとは何か？楽...

NISA（少額投資非課税制度）は、税制優遇を受けながら資産形成ができる制度として多くの人に注目されています。特に初心者にとっては「どの証券口座が良いのか」「何を買えばいいのか」など不安が多いものです。この記事では、NISAを利用して投資信託...

転職を機に企業型DC（確定拠出年金）から個人型DC（iDeCo）への移換を進める方は増えていますが、手続きの途中でステータスが止まったように見えることがあります。この記事では、楽天証券でのiDeCo口座開設時に「審査中」から進まないケースに...

金融工学という言葉を聞くと難しそうな印象を受けるかもしれませんが、実は私たちの投資活動にも深く関わる非常に実用的な学問分野です。この記事では、金融工学の基本的な意味から、株式投資や資産運用にどのように応用されているのかを具体的に紹介します。...

投資信託は少額から分散投資できる便利な資産形成手段です。中でも「つみたてNISA」や「新NISA」が注目されていますが、それ以外の方法でも投資信託は始められます。本記事では、投資信託の基礎からNISA制度との違い、証券会社の選び方までを初心...

新NISAとビットコインという異なるリスク・リターン特性を持つ資産に対して、それぞれ月10万円ずつ積み立てるという戦略は、一見大胆に見えるかもしれません。しかし、生活防衛資金を確保した上での長期的な資産形成という観点から見れば、必ずしも「頭...