資産運用、投資信託、NISA

LINEを通じて投資案件を案内する「佐野竜太」という人物に関して、ネット上での情報はきわめて限られており、複数の検証サイトでは同姓の人物が詐欺的手法を用いている可能性が指摘されています。本記事では、現時点で確認できる情報と注意点を整理しまし...

投資信託における「長期保有」のメリットは積立投資だけでなく、一括購入にも確かに存在します。この記事では、一括で購入した投資信託を長期保有することで得られる複利の効果やその仕組みを、初心者の方でも理解できるよう丁寧に解説します。一括購入と積立...

積立NISAを利用して投資していたオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））を+15%で売却できたという報告をよく見かけますが、それは「平均」的な成果なのでしょうか？この記事では、オルカンのパフォーマンスと積立NI...

若いうちから投資に興味を持つことは、将来の資産形成において非常に有利です。この記事では、19歳という若さで投資を考え始めた方に向けて、投資の基本的な考え方と、メリット・デメリットを丁寧に解説します。投資とは？資産が増えるという考え方は正しい...

新NISAでオルカン（全世界株式）やS&P500だけではリスクが偏ると感じて、課税口座で債券や金を組み入れたいと考える方へ。特に「Smart‑i 先進国債券インデックス（為替ヘッジあり）」は、低コストで安定志向の債券代替として注目される商品...

2024年から始まった新NISA制度は、つみたて投資枠と成長投資枠を活用した非課税制度として、多くの投資家に注目されています。しかし、制度が複雑であることから、「一般口座で開設してしまったが、特定口座に変更中でも取引は可能なのか？」といった...

投資初心者の方にとって、「できるだけお得にSBI証券で投資信託を始めたい」というのは当然の願いです。特にクレジットカードや証券口座をまだ持っていない方にとっては、最初の準備が肝心。本記事では、口座開設からポイント獲得まで、SBI証券でできる...

資産形成において、投資と貯金という2つの戦略があります。夫婦で資産の運用方針が大きく異なる場合、金銭面だけでなく価値観のズレが将来的なトラブルの火種になることもあります。この記事では、資産運用における夫婦間の意識差がもたらすリスクや対処法に...

新しいNISA制度により、投資の選択肢が広がる中で、特に若年層が「配当を目的にした個別株投資」を考える機会が増えています。積立投資枠での運用に加え、成長投資枠をどのように活用すべきか、この記事では具体的な観点からわかりやすく解説します。まず...

「企業型確定拠出年金（企業型DC）は自分の金融資産に含めるべきか？」という疑問を持つ方は少なくありません。特に、世代別の金融資産調査や家計統計などを読む際、この点を理解しておかないと数字の解釈を誤る可能性があります。この記事では、公的統計や...