資産運用、投資信託、NISA

投資初心者から中級者へとステップアップする過程で、「資産配分」と「NISAの積立額」が自分の全体ポートフォリオの中でどう位置付けられるのか、疑問に思うことは少なくありません。この記事では、例えば預金1000万円をベースに、株式70％・債券2...

NISA口座をフル活用して資産運用を行う際、分配金が出るファンドをどの口座で持つべきか悩む人は多いものです。分配金を再投資設定にしても非課税枠を消費するため、「無分配型ファンドをNISA口座、分配型を特定口座で持つべきか？」という疑問が出て...

旧つみたてNISAや新NISA制度を活用する中で、「おすすめ投資信託ランキング」などを参考に複数銘柄を買ったものの、気がつけば似たような内容のファンドをいくつも保有してしまっている——そんな方は意外と少なくありません。この記事では、重複した...

限られた投資資金をどこに振り分けるべきかは、多くの投資初心者が抱える悩みです。特にビットコインのような暗号資産と、つみたてNISAでの全世界株式（オルカン）のようなインデックス投資は、性質が大きく異なります。本記事では、それぞれの特徴とリス...

NISA制度をうまく活用するには「平均取得単価」の仕組みを理解することがとても重要です。この記事では、成長投資枠と積立投資枠の選択に迷っている方に向けて、平均取得単価の意味と活用方法をわかりやすく解説します。平均取得単価とは？投資の基本用語...

金融商品の利回りを正しく理解することは、投資判断においてとても重要です。本記事では「700万円が13年で800万円になった場合」の年利回りを求める方法と、その意味を初心者でもわかりやすく解説します。利回りとは？投資成果を年率で見る指標利回り...

NISA枠をすでに活用しきった個人事業主にとって、年内に発生する余剰資金の使い道は非常に悩ましいテーマです。税負担の軽減と将来に向けた資産形成のバランスをどう取るか――本記事では、そんな方のために実践的な活用戦略を紹介します。まず確認したい...

「投資で生活費をまかなえたら理想的」と思う人は多いかもしれません。中でも月15〜20万円というのは現実的なラインですが、果たしてそれは可能なのか、またどれほどの資金とスキルが必要なのかを解説します。投資だけで月15万円以上を安定して得るのは...

2024年からスタートした新NISA制度では、成長投資枠を活用した積立投資が注目を集めています。特に50代以降の方にとっては、老後資金の形成や運用方法に関して慎重な判断が求められます。この記事では、50代後半から始める新NISA積立について...

将来への不安を抱える中で、収入や家庭環境に合った資産形成を始めることは非常に重要です。とくに物価上昇が続く昨今では、貯金だけでの資産保全に限界があるため、投資を取り入れた戦略が注目されています。本記事では、年収250万円・子どもが1人の40...