資産運用、投資信託、NISA

NISA（少額投資非課税制度）は、個人の資産形成を後押しする制度として多くの投資家に利用されています。売買益が非課税になることは広く知られていますが、意外と見落とされがちなのが「配当金の課税扱い」です。この記事では、NISA口座における配当...

若い世代を中心に人気を集めている投資信託「三菱UFJ－eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」。本記事では、この商品がなぜ多くの投資家から支持されているのか、初心者が選んでも大丈夫なのか、リスクはどの程度あるのかといった点を丁寧に...

株式投資において「分割権利落ち日」という言葉を聞いたことがある方も多いでしょう。特に株式分割が予定されている企業では、「いつ買えば分割の恩恵を受けられるのか？」という疑問を抱く投資家が少なくありません。本記事では、株式分割の仕組みや権利落ち...

2024年以降、金（ゴールド）価格は高値圏で推移し、多くの投資家が「今からでも金を買うべきか？」と悩んでいます。本記事ではゴールド投資の基本と、現在の市場環境における判断材料をわかりやすく整理します。ゴールドはなぜ投資対象として注目されるの...

50代での早期退職やセミリタイアを視野に入れた資産形成は、多くの人にとって現実的なテーマになっています。特に投資と預金をバランスよく持ち、退職金や配当金を活用することで、退職後も安定した生活を実現することが可能です。今回はそのようなライフプ...

景気変動に左右されにくい「ディフェンシブ株」は、安定した配当や値動きの緩やかさから長期投資やリスク分散に適しているとされます。しかし、実際にどのような手順で銘柄を選べばよいのか、迷う方も多いのではないでしょうか。この記事では、セクター・決算...

株式投資を始めたばかりの方にとって、日経平均やNYダウが上昇しているのに自分の保有銘柄は下落している、という現象は非常に不思議に感じられるものです。実はこの現象には、株式市場の構造や指数の仕組みが大きく関係しています。この記事では、指数と個...

積立投資をはじめる際に気になるのが、どの程度のリターンとリスクを想定すべきかという点です。「リターン5〜10%、リスク20%程度」という指標は確かに耳にしますが、これはすべての銘柄に当てはまるわけではありません。投資対象の資産クラスや銘柄に...

日本のNISA制度を利用している方が、オーストラリアなど海外にワーキングホリデー（ワーホリ）に行く場合、「NISAは続けられるのか？」という疑問を持つのは自然なことです。実はNISAには日本に居住していることが前提条件としてあるため、海外滞...

新NISAやふるさと納税を活用している方にとって、「次に取り組むべきお得な制度は何か？」というのは非常に関心の高いテーマです。年収400万円台でも取り組める制度はまだまだ存在します。この記事では、限られた資金でも活用可能な節税制度・お得制度...