資産運用、投資信託、NISA

成長投資枠を活用したETFの買付では、「すでに保有している銘柄の取得単価を上げたくない」という心理が働くことがあります。しかし、長期投資において取得単価への過度なこだわりは、合理的な判断を妨げる可能性もあります。今回はVOOなどの人気ETF...

「米国への対抗措置として日本が米国債を売ればよい」という意見を耳にすることがありますが、国際金融の現実はそう単純ではありません。米国債は日本の外貨準備の柱であり、その売却には深刻な経済的・外交的リスクが伴います。今回は、米国債の大量売却が日...

新しいNISA制度が2024年に刷新され、資産形成の手段としてますます注目を集めています。しかし、すべての人がNISAを利用しているわけではありません。この記事では「NISAをしている人」「していない人」それぞれの理由を深掘りし、どちらの選...

クレジットカードを利用して積立NISAを行っている方の中には、「どの銀行口座から引き落とされているか忘れてしまった」というケースも少なくありません。とくに、ナンバーレスカードなど物理カードに口座情報が表示されていない場合、確認方法に戸惑うこ...

楽天証券で積立NISAを始めたつもりでも、いざという時に「本当にNISA枠で買っているのか？」と不安になる方も少なくありません。とくにS&P500系のインデックスファンドは特定口座や一般口座でも購入できるため、誤って積立設定をしてしまった場...

2024年から新しくなったNISA制度では、成長投資枠とつみたて投資枠の2つが統合され、非課税投資枠も大幅に拡充されました。それに伴い、金融機関を変更したいと考える方も増えています。しかし、NISAは一人一年に一口座しか開設できないというル...

2023年末をもって新規受付を終了したジュニアNISA制度。解約後の資金をどう活用するか悩んでいるご家庭も多いのではないでしょうか。本記事では、ジュニアNISA解約後の資金を親のNISA口座で運用する際の税務上の注意点や問題となり得るポイン...

親からの資金援助により、最短ルートで新NISAの非課税枠1800万円を満額活用できる見込みがある方にとって、資産形成の初期戦略は極めて重要です。加えて、年間の追加資金が少額という条件下での柔軟な対応も求められます。本記事では、2024年から...

「投資って難しそう…」そう感じる方は少なくありません。しかし実は、基本的な原理さえ理解すれば、投資は誰にでも始められる資産形成の手段です。本記事では、投資がどういう仕組みで成り立っているのか、そして初心者でも実践できるステップをわかりやすく...

投資の楽しみの一つである配当金。再投資に回すのも王道ですが、「せっかくなら生活の中で楽しみながら使いたい」と感じる人も多いはず。しかし、毎回ATMで下ろしたり銀行口座を経由したりするのは意外と手間。そこで本記事では、配当金をもっとスマートに...