資産運用、投資信託、NISA

PayPay証券アプリをアップデートしたら、取引履歴の場所がわからなくなったという方も多いでしょう。最新バージョンではUIが変わり、見慣れたメニューが移動しています。本記事ではスクリーンショットや実例付きで、直感的に履歴を確認できる操作方法...

資産や通貨の価格変動を比較する際、「ボラティリティ（価格変動の激しさ）」は重要な指標です。今回は、現代の仮想通貨であるビットコインと、歴史的に悪名高いジンバブエドル、ハンガリー・ペンゲー、ワイマール共和国のドイツマルクという3つの通貨のハイ...

楽天キャッシュと楽天ペイを組み合わせて使っていると、「残高が急に減った」「どこにお金がいったのか分からない」と戸惑う方が多いです。特にNISAや楽天証券での活用と連携している場合は、資金の動きが見えにくくなることも。本記事では、楽天キャッシ...

長期投資を前提としたNISA制度は、将来の資産形成に非常に有効な手段ですが、「取り崩し」の段階を見据えたポートフォリオ戦略が重要です。特に20代から始めた場合、30代後半〜40代にかけて資産を一部取り崩すタイミングが来る可能性があるため、分...

「アメリカ人の流動性資産の中央値はいくらなのか？」という疑問は、家計の健全性や金融リテラシーを考える上でとても重要な視点です。本記事では、米国の家庭が保有する現預金や流動性のある資産の実態を明らかにし、金融的な背景や格差の現実についても掘り...

金融商品を販売する際の条件付きオファーは、顧客にとって魅力的に映る一方で、金融商品取引法や関連ガイドラインの観点から法的な問題を孕む場合があります。特に「永久劣後債を100円で買い取る」という条件で他の債券を販売する行為が、「特別の利益の提...

投資と聞くと「難しそう」「リスクが怖い」と感じる方も多いかもしれません。しかし、実際には初心者向けのシンプルな投資から、上級者向けの複雑な投資まで幅広く存在します。本記事では、投資の難易度を軸にして「簡単な投資」と「難しい投資」を具体例とと...

積立投資をしていると、「利確」や「相場の下落時に買い直すべきか」といったタイミングの悩みに直面することがあります。特に、いったん売却した後に再び同じ銘柄を買い直す行為が、得になるのか損になるのかを判断するには、基準価額と平均取得価格の理解が...

金（ゴールド）は世界中で価値の裏付けとされてきた歴史的な「実物資産」の代表格です。しかし現代では、実際に金の延べ棒を手元に持つのではなく、ゴールドファンドなどの金融商品を通じて金に投資するスタイルも一般化しています。では、こうした投資手段は...

NISA（少額投資非課税制度）は、日本の個人投資家にとって魅力的な制度です。しかし、「NISAって長く持てば持つほど得なの？」という疑問を持つ方も多いでしょう。本記事では、NISAでの投資が年数によってどう変化するのか、長期運用のメリットと...