資産運用、投資信託、NISA

オンラインで無料のFP相談を利用していると、担当のファイナンシャルプランナー（FP）から「実際に会いましょう」と提案されることがあります。この提案に対して、対面での高額商品の勧誘を心配する方も多いでしょう。この記事では、無料FP相談で実際に...

「楽天4.3ブル」に200万円を投資し、短期間で30万円ほどの利益が出た場合、利確（利益確定）すべきかどうか悩むことはよくあります。この記事では、利確の判断に役立つポイントと、どのように今後の戦略を立てるかについて解説します。楽天4.3ブル...

つみたてNISAを5年間運用してきた中で、まとまった資金が必要になり、売却を検討することは珍しくありません。この記事では、つみたてNISAの売却に伴う口座変更や、新NISAへの移行について、正しい手順やポイントを解説します。新しい銀行口座を...

新NISAを利用してS&P500に投資したものの、一時的に評価損が発生することはよくあることです。特に短期的な市場の変動は、投資初心者にとって不安を感じさせるものです。しかし、投資は長期的な視点で行うことが重要です。この記事では、S&P50...

NISAを活用してIPO（新規公開株）に投資するのは、税制優遇を受けながら利益を最大化できる魅力的な方法です。しかし、NISA枠が限られている場合、IPO株をどのように割り当てるかが課題になります。この記事では、NISAと特定口座を組み合わ...

投資信託や新NISAにおける長期保有は、資産形成に大きな影響を与えます。特に保有期間の長さが評価額にどのように影響するのかは、投資初心者にとって理解が難しい部分です。この記事では、具体的な例を用いながら、AさんとBさんのケースを通して投資信...

積立NISAは、若い世代にとって長期的な資産形成に非常に適した制度です。特に大学生のうちから始めることで、将来的な経済的安定を目指せます。今回は、S&P500とオルカン（全世界株式インデックス）を検討している大学一年生の方に向けて、最初にど...

iDeCo（個人型確定拠出年金）は、老後の資産形成に向けた重要な制度です。特に40代後半から始める場合、投資商品の選び方が資産の成長に大きく影響を与えます。この記事では、楽天証券のiDeCoでよく比較される『楽天オルカン』と『セブングローバ...

SNSを通じた投資詐欺の特徴近年、SNSを通じた投資詐欺が急増しています。特に「期間限定」や「特別な当選」といったフレーズを使い、投資者の焦りや欲望を刺激する手口が多く見られます。こうした詐欺の特徴は、信頼できそうな人物や組織を装い、なるべ...

株主優待券の魅力とは？株主優待券は、企業が株主に提供する特典で、一定数の株を保有していると受け取ることができます。優待券の種類は様々で、飲食券や宿泊券、日用品まで幅広く、これが理由で株を購入する人も少なくありません。しかし、優待券を有効に活...