資産運用、投資信託、NISA

楽天銀行と楽天証券の連携サービス「マネーブリッジ」は、便利な自動入出金や優遇金利が魅力の人気サービスです。しかし、NISAなどの積立投資で金額変更を行った際、「マネーブリッジ側も設定変更が必要なのか？」と疑問を抱く方も多いのではないでしょう...

積立NISAで順調に資産が増えている中、大きな出費である車の購入に直面すると、「利益確定すべきか」「ローンを組むべきか」で悩む人は多いはずです。本記事では、NISA資金を現金化して車を買うべきか、それともローンで購入し積立NISAを継続すべ...

iDeCo（個人型確定拠出年金）は、老後資金の形成を目的とした税制優遇制度ですが、解約のタイミングや条件によって受け取れる金額が変わる点に注意が必要です。本記事では、iDeCoを適正に解約した場合に受け取れる金額の内訳や注意点について詳しく...

富裕層向けの資産管理サービスや節税コンサルティングを提供する企業が増加する中で、本当に信頼できる会社かどうかを見極めるのは非常に重要です。特にプライベートバンクやファミリーオフィスのような高額資産層を対象としたサービスでは、会社の実態や資格...

高配当株への投資は、安定したインカムゲインを求める投資家にとって魅力的な選択肢です。しかし、「配当利回りが何に対して計算されるのか？」「年2回の配当はどう分割されるのか？」といった基本的な疑問を持つ人も少なくありません。この記事では、高配当...

ビットコインをはじめとする仮想通貨は、近年ますます注目を集めており、多くの個人投資家が参入しています。しかし、実際にどれくらいの金額を投資し、どれほどの評価損益が出ているのでしょうか？本記事では、仮想通貨投資の現実について、投資金額の傾向や...

新NISA制度の拡充により、多くの投資家が「一括投資」か「積立投資」かで悩む場面が増えています。特に2024年以降は年間240万円までの成長投資枠が用意され、資産形成における戦略がより柔軟に設計可能となりました。本記事では、240万円を一括...

不動産市場の成長性や安定したインカム収入を期待できるJリート（J-REIT）は、近年多くの投資家に注目されています。しかし「どの投資信託を選べばよいのか」「資産のどれくらいをJリートに振り分けるべきか」といった疑問を持つ方も多いでしょう。本...

高利回りをうたう毎月分配型の投資信託は、特に資産運用の安定性を求めるシニア層や退職金運用層に人気があります。その中でも「インベスコ世界厳選株式オープン（毎月決算型）」は、長年にわたり一定の支持を集めてきました。しかし「5,000万円を投資す...

「1,000万円の金融資産」は、ひとつの節目として多くの人が目指す金額です。では、社会人として働きながらこの目標を達成するには、いったい何年かかるのでしょうか？本記事では、平均的な年収や生活費、投資運用の要素なども踏まえながら、1,000万...