資産運用、投資信託、NISA

新しいNISA制度では、成長投資枠と積立投資枠の使い分けがカギとなります。どちらをどう活用すればより効果的か、また積立設定を移したいときの注意点について詳しく解説します。新NISA制度における2つの投資枠の基本積立投資枠は、年間120万円ま...

2024年から本格始動した新NISA制度は、投資による利益が非課税になるという大きなメリットがあります。しかし、住民税非課税世帯である家庭が新NISAを活用する場合、その利益が世帯の課税状況や奨学金制度にどう影響するのか、慎重に理解する必要...

新NISA制度では、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の二本柱で資産形成が可能になっています。毎月10万円をインデックス投資に積み立てている方でも、追加で成長投資枠をどう使えばよいか迷うことがあるでしょう。本記事では、成長投資枠と積立枠の違...

貯金が100万円貯まったタイミングで「投資を始めてみよう」と考える方は少なくありません。とはいえ、知識のないまま投資を始めるのはリスクを伴います。この記事では、投資初心者が安心して第一歩を踏み出すための基本的な考え方と、おすすめの学習書籍・...

非課税で利子収入を得られる制度として、多くの高齢者や障害者に利用されている「マル優（少額貯蓄非課税制度）」と「特別マル優」。それぞれの制度には上限額があり、どのように使い分け、または併用すべきかは悩ましいところです。今回は、複数の金融機関で...

これからNISAを始めるにあたって、「貯金をどれくらい残しておくべきか？」という疑問を持つ方は非常に多いです。投資と貯金のバランスは、長期的な資産形成をするうえで重要なポイントとなります。この記事では、貯金の目安や考え方、実際の事例を交えな...

近年、楽天経済圏からPayPay経済圏への移行を検討する人が増えており、その中でも「積立NISAの証券会社切り替え」について迷う声が多く聞かれます。とくに楽天証券で積立を続けていた人にとっては、残高を残したまま他社に乗り換えることへの心理的...

ロボアドバイザーとして注目される「ウェルスナビ（WealthNavi）」は、手間をかけずに資産運用を始められることで人気ですが、2024年からの新NISA制度にも対応しています。本記事では、ウェルスナビにある2種類の口座タイプと、新NISA...

積立NISAを利用していると、アプリで表示されている金額よりも実際の売却金額が少なくなることがあります。「アプリでは9万円と表示されていたのに、売却しようとしたら8万5千円だった」——このような現象に驚いた経験はありませんか？この記事では、...

オンラインで口座開設から取引まで完結できる便利な時代ですが、一部の変更手続きではアナログな方法が求められることがあります。特に、SBI証券での登録電話番号の変更に書類提出が必要となる点について疑問を抱く人も多いでしょう。本記事では、その背景...