資産運用、投資信託、NISA

つみたてNISAから新NISAへの移行に際して、多くの投資家が気になるのが「口座が分かれることによって複利効果に影響が出るのではないか？」という点です。確かに、制度変更によって資産が分散されると感じるかもしれませんが、実際の複利効果や運用パ...

投資を始めたばかりの方にとって、1万円を投資に充てたはずなのに数百円が残高から消えたように見える現象は、戸惑いの原因となります。楽天証券などのネット証券では、いくつかの理由によりこのような差額が発生することがあります。この記事では、初心者が...

かつて大きな資金を手にしたものの、その使い道を後悔する人は少なくありません。しかし資産運用において最も重要なのは「今、何をするか」です。本記事では、40代からの資産形成やFIRE（経済的自立・早期退職）を目指す現実的なアプローチについて解説...

夫婦間で資産形成を行う際、つみたてNISAを活用してパートナーの証券口座に資金を振り込むケースが増えています。特に贈与税対策としても有効ですが、贈与契約書の作成が毎月必要となると手間が大きいのが現実です。この記事では、その手間を軽減しつつ贈...

新NISA制度の登場で投資を始めた方が増えていますが、「オルカンとS&P500の両方を持つ意味はあるのか？」という疑問は非常によくあるものです。この記事では、S&P500を売却してオルカンとFANG+に集中する戦略の妥当性と、その際の注意点...

定年退職を迎え、退職金として3000万円を受け取ったとき、多くの方が「このお金をどう運用すればいいのか？」と悩むことでしょう。物価の上昇や長寿化が進む現代において、現金のまま寝かせておくのは得策とは言えません。本記事では、60代から始める退...

海外仮想通貨取引所「Bybit（バイビット）」では、現物取引だけでなく、多様なレバレッジ商品やデリバティブ商品が提供されています。初心者にとっては「同じ1万円のポジションでも、取引の種類によってどう利益が変わるのか」がわかりにくいポイントで...

「投資に成功すると、モノを大切にしなくなるのでは？」という疑問には、人それぞれの価値観の変化が関わっています。お金が増えたことで浪費に走る人もいれば、逆にモノや時間への感謝が深まる人もいます。本記事では、資産形成と価値観の変化について、心理...

新NISA制度を活用して毎月安定的に資産形成を進める方が増えています。特にS&P500やオールカントリーなどのインデックスファンドを組み合わせて積み立てている方も多く、一定の投資知識がうかがえます。しかし、複数ファンドを選ぶことで実はポート...

新NISAの制度下では、投資信託を売却する際にも制度特有の仕組みやルールを理解しておくことが重要です。とくに成長投資枠での売却には、税制面の恩恵や再利用枠、約定日などに関わる留意点があります。この記事では、新NISA制度で投資信託を売却する...