資産運用、投資信託、NISA

投資系の情報を集めようとすると、YouTubeやブログが真っ先に検索結果に出てきます。しかし、見れば見るほど「本当に儲けている人が話しているのか？」と疑問を持つ方も多いのではないでしょうか。この記事では、投資インフルエンサーの構造と、リアル...

株式投資を始める際、多くの投資家が迷うのが「配当金の受取方法」です。SBI証券では、株式数比例配分方式・登録配当金受領口座方式・配当金領収証方式などが用意されています。中でも、株式数比例配分方式は税制上のメリットが大きいため、初期設定時に選...

つみたてNISA（新NISA制度）の開始により、投資を始める方が増えています。しかし、はじめに銀行でNISA口座を開設したものの、より多くの銘柄が選べるネット証券に移行したいという声も少なくありません。本記事では、すでに積立済みの資産を持っ...

SBI証券で投資信託の積立設定を変更したあと、「入金額と積立額が一致せず買付が行われなかった」「余った買付余力を活用できるのか」といった疑問を持つ方は少なくありません。本記事では、積立額の変更後に生じる余力の扱い方や、手動買付との併用につい...

楽天証券のクレジットカード積立（クレカ積立）は、新NISA制度にも対応し、毎月自動で積立投資ができる便利な仕組みです。しかし、生活費がかさむ月や旅行などの予定があるときには、一時的に積立をストップしたいというニーズも出てきます。本記事では、...

iDeCo（個人型確定拠出年金）は、老後の資金形成に有効な制度として広く活用されており、給付の際には「一時金」「年金」「併給（両方）」のいずれかの形で受け取ることが可能です。特に併給を検討する際、どのくらいの期間にわたって受け取るかを計画す...

楽天証券では楽天ポイントを使って投資信託の購入ができますが、「ポイントは1回だけ使いたい」「毎回自動で使われるのは避けたい」と考える方も少なくありません。本記事では、楽天ポイントを1回だけ手動で使う方法と、意図せず自動利用されないようにする...

資産形成を行う上で、現金や株式、投資信託などの保有バランスは非常に重要です。その中で「企業型確定拠出年金（企業型DC）」や「iDeCo（個人型確定拠出年金）」を投資に含めてよいか迷う方も多いでしょう。この記事では、それらの位置づけや分類方法...

米国で有名な「4%ルール」は、リタイア後の資産取り崩し戦略として広く知られています。しかし、日本に住みながら米国株（S&P500など）に投資してこのルールを適用する場合、そのままでは当てはまらない点がいくつかあります。この記事では、日本の税...

将来の教育資金や資産形成を見据えて、未成年の子供名義で証券口座を開設し、投資信託などで運用する家庭が増えています。NISAが使えない未成年口座では、通常の特定口座または一般口座での運用となりますが、その際に気になるのが税金の取り扱いです。こ...