資産運用、投資信託、NISA

将来のライフイベントに備えて資産形成を考える20代の方々にとって、新NISA制度は強力な味方となります。特に投資初心者には、まず投資信託から始め、徐々に個別株へとステップアップする方法が推奨されています。新NISA制度の概要2024年から開...

海外赴任が決まった際、NISA口座の取り扱いについて悩む方は少なくありません。特に非居住者となる場合、NISA口座の継続や新規投資に制限が生じることがあります。本記事では、非居住者がNISA口座をどのように扱うべきか、制度の概要と必要な手続...

新NISA（少額投資非課税制度）を活用して積立をしている中で、急な出費が発生し、資産の一部を現金化したいという場面は誰にでも起こり得ます。しかし、操作画面に出てくる「買取」と「解約」の違いや、継続投資への影響については意外とわかりにくいもの...

資産運用の一環として注目されているファンドラップ。大手証券会社である大和証券が提供する「ファンドラップ」について、郵便局などでも案内されるケースが増えており、特に「300万円の投資で10年後に500万円」という話に興味を持たれる方が多いよう...

債券投資は元本の安全性を重視しつつ、安定した利息収入を得たい人に人気の金融商品です。特に近年は、米国金利の上昇などにより、個人投資家の間でも外国債券や国内金融機関債への関心が高まっています。この記事では「米国債（クーポン4％以上）」と「三井...

20代で毎月10万円を貯金や投資に充てられるのは、将来の資産形成において非常に有利なスタートです。この記事では、貯金と投資のバランスをどのように取るべきか、具体的な方法をご紹介します。貯金と投資の基本的な考え方貯金は、生活費や緊急時の備えと...

人生100年時代と言われる現代、定年まで働き続けるという従来の働き方に疑問を持つ方が増えています。特に公務員など安定した職業についている人でも、「55歳で早期退職して自由な人生を送りたい」と考えるケースが少なくありません。この記事では、50...

NISA口座の金融機関変更は一見シンプルに見えますが、実際にはいくつかの手続きや待機期間が伴います。特に第四北越銀行からSBI証券への移管を検討している方は、書類の取得やタイミングに注意が必要です。まずは「非課税口座廃止通知書」の取得が鍵N...

新社会人として毎月5万円の貯金を目指すあなたにとって、資産形成の第一歩は非常に重要です。福岡在住の方に適した、効率的で安全な貯蓄・投資方法をご紹介します。つみたてNISAの活用で賢く資産運用つみたてNISAは、年間40万円までの投資に対して...

近年、知人や友人からの投資勧誘が増加しています。特に、メタバースや暗号資産などの新しい投資分野に関するセミナーへの誘いが多く見られます。断りづらい関係性や状況に直面したとき、どのように対応すればよいのでしょうか。投資勧誘の特徴と注意点投資勧...