資産運用、投資信託、NISA

これから投資を始める方にとって、500万円というまとまった資金をどう活用すべきかは非常に悩ましい問題です。特に、NISA制度の活用や一括投資・積立投資の使い分けは、将来の資産形成に大きく影響します。本記事では、初心者の方が安心して長期投資を...

「SBI証券の特定口座でもNISAと同じS&P500商品を買えるのか？」という疑問を持つ方は多いでしょう。特定口座とNISA口座は税制や管理方法に違いがありますが、購入できる商品ラインナップには重複が多く、同じ投資信託を使い分けることが可能...

「債券は株よりも安全」と言われることがありますが、特に25年超の米国債ETFは金利や価格の変動が大きく、初心者にとっては想定以上にリスクを含むこともあります。NISAを使って配当利回りを狙う場合でも、メリットとデメリットをしっかり理解した上...

2024年から始まった新しいNISA制度では、「積み立て投資枠」の使い方に柔軟性があり、多くの人にとって始めやすく・続けやすい仕組みが整えられています。「途中で金額を増やせるの？」「しばらく積み立てをストップしても大丈夫？」といった疑問を持...

つみたてNISAや新NISAの成長投資枠では、非課税で投資ができることから、多くの方が将来の資産形成に活用しています。ただし、評価損が出ているときに金額指定で売却する場合、評価損益と売却益がどう変わるのかは初心者にとって非常にわかりにくい点...

配当成長株に焦点を当てた「SMT 日本株配当貴族インデックス・オープン」は、つみたて投資枠で購入できる唯一の日本株配当貴族インデックスファンドです。高配当や安定した利益成長に関心を持つ投資家の間で、徐々に注目度が高まっています。しかし、信託...

児童手当やお祝い金などを活用して子どもの教育資金を準備する方が増えており、つみたてNISAはその選択肢として非常に人気があります。しかし、自分自身の老後資金と子どもの教育費をひとつのNISA口座で管理すると「どちらの資金か分かりにくくなる」...

投資信託でまとまった金額を現金化したいとき、「いくら売却すれば手取りでちょうど〇〇万円になるか」は悩みどころです。特に特定口座で源泉徴収ありの取引では、税金が自動的に引かれるため、事前に正確な計算が必要です。この記事では、eMAXIS Sl...

NISA制度の拡充により、投資初心者から経験者まで多くの人がS&P500への投資に注目しています。しかし「今スポットで買ってよいのか？」「下がるのを待つべきか？」といったタイミングの悩みは尽きません。この記事では、NISAとS&P500の相...

投資信託を購入すると、保有口数に応じて分配金を受け取れる場合があります。特に「毎月決算型」と呼ばれるタイプでは、毎月分配金が出ることが魅力として語られがちです。しかし、その仕組みや計算方法をしっかり理解しておかないと、思わぬ誤解をしてしまう...