資産運用、投資信託、NISA

債券投資において、オーバーパー（額面価格よりも高い価格）で購入した場合、償還時にどのように税金が影響するのか、そしてその相殺が行われるのかについては、よく理解されていないことが多いです。この記事では、オーバーパーで購入した債券の税金について...

ゼウス投資信託の評価額が下がり続けている状況で、売り時や今後保持すべきか迷っている方が多いかもしれません。この記事では、投資信託の売却タイミングや、保持を続けるべきかどうかの判断基準について解説します。特に、市場の変動を踏まえた投資戦略を考...

投資の複利効果を長期間にわたって適用することで、元本がどのように成長するかを理解することは、資産運用において非常に重要です。特に、100万円を年利5.5%で複利運用した場合、100年後にどれくらいの金額になるのかという疑問を抱く方も多いでし...

新NISAを利用して楽天全世界株式インデックス・ファンドを購入した場合、売却時に発生する税金や外国税の取り扱いについては、少し複雑な部分があります。特に、外国税が10%かかることが気になるポイントです。この税金がどのように課され、確定申告が...

楽天証券で毎月の投資信託積立設定を利用している際に、残高不足でエラーが発生することがあります。この問題が起きる理由とその解決方法について詳しく解説します。楽天証券の投資信託積立設定とは楽天証券では、毎月決まった日に積立型投資信託を自動で購入...

インベスコの投資信託に特別分配金が支払われ、その後再投資に切り替えたいと考えたものの、「未受渡買残高が存在する為、コース変更できません」と表示される場合があります。この問題について、どのタイミングでコース変更が可能になるのか、解決方法を詳し...

退職金は人生の大きな節目となる金額であり、上手に運用することで、将来の安心を作り上げることができます。しかし、どのように運用するか分からないという方も多いでしょう。特に、NISAや株式投資などが気になるところです。本記事では、退職金の運用方...

SMBCプレスティアで米ドルを保有している場合、楽天銀行、楽天証券を経由して米国個別株投資を行う際の手数料について疑問を抱いている方も多いでしょう。この記事では、SMBCプレスティアから楽天銀行、楽天証券へ資金を移動し、最小の手数料で米国株...

新NISA（少額投資非課税制度）の仕組みは、利用者にとって非常に重要で、今後の投資戦略に大きな影響を与える可能性があります。最近、京都銀行でNISA口座を利用している方の中で、新NISAに勝手に切り替わっているのではないかという疑問が浮上し...

楽天が運用する投資信託S&P500に投資している場合、運用元の倒産時にどのように資産が移行されるのか、特に元本と収益がどう扱われるのかは気になる点です。この記事では、楽天投資信託S&P500から別の投資信託へ移行する場合の仕組みや、それに伴...