資産運用、投資信託、NISA

2024年の法改正により、iDeCoの掛金を増額できるようになり、SBI証券などで運用する方にとっては資産形成の大きな機会となります。この記事では、SBI証券でのiDeCo掛金変更手続きに関するスケジュールや反映時期、新商品追加・配分変更の...

NISA（少額投資非課税制度）枠で購入できる金融商品には、信託契約期間が有期限の投資信託があり、多くの投資家から人気を集めています。信託期間が決まっていることで、運用期間中にしっかりとした計画のもとでリターンを狙える点が魅力です。本記事では...

仮想通貨はドル建てで取引されることが多いため、為替レートが価格に影響を与えます。この記事では、円安や円高が仮想通貨の価格にどう影響するのか、そして仮想通貨の価値が上昇したり減少したりする仕組みについて解説します。仮想通貨と為替レートの基本的...

楽天証券などの証券会社で投資信託を売却する際、実際に売却価格が決まる基準となる評価額のタイミングについては、多くの投資家が気になるポイントです。特に重要な経済イベントが控えている場合、売却時の評価額がそのイベント前のものになるのか、後のもの...

投資詐欺の被害に遭ってしまった場合、損失を取り戻すために調査会社やリカバリー会社へ依頼を検討することがあります。しかし、調査会社の選定や実際に返金を得られるかについて疑問を持つ方も多いでしょう。この記事では、投資詐欺被害者が調査会社を利用す...

ジュニアNISAは、子供の将来のために資産形成をサポートする制度として多くの家庭で利用されています。しかし、親が子供名義のジュニアNISA口座に資金提供する際に、贈与税がかかるのかどうかについて疑問に感じる方も多いでしょう。この記事では、ジ...

投資信託やリートなどの金融商品では、定期的に分配金が支払われることがあります。この分配金が10円や20円と記載されることがありますが、これは実際にどのような基準で計算されているのでしょうか。本記事では、分配金の金額が何を基準にしているのか、...

積立NISAは、投資初心者でも気軽に始められる税制優遇のある制度で、特に長期的な資産形成を目指す方に人気です。この制度では、分散投資を行い、長期保有することでリターンを狙うことが基本とされています。この記事では、積立NISAにおける分散投資...

投資信託を売却して利益を得た際、確定申告や年末調整が必要かどうか迷うことがあるかもしれません。特にSBI証券などのネット証券を利用している場合、口座の種類によって手続きが異なります。この記事では、投資信託の売却益に対する税金や確定申告の必要...

資産形成を考える際には、さまざまな金融商品や投資先が選択肢として挙げられます。NISA、iDeCo、不動産投資、定期預金など、それぞれに異なる特徴があり、目的に応じて適切な選択が重要です。本記事では、それぞれの投資手段の基本的な仕組みやメリ...