資産運用、投資信託、NISA

イデコ（個人型確定拠出年金）では、投資商品の配分を定期的に見直すリバランスや、新たに商品を加えるなどの変更が可能です。しかし、これらの操作に手数料がかかるかどうかは、状況によって異なります。本記事では、イデコにおける配分変更とスイッチングの...

地方で共働きをしている30代半ばの夫婦が、NISA積立を活用しつつ金融資産を形成し、2000万円に到達することは決して珍しいことではありません。しかし、周囲と比較して自分たちの状況が「普通」なのか気になる方も多いでしょう。本記事では、このよ...

バフェット指標（Buffett Indicator）は、株式市場全体の時価総額とGDP（国内総生産）の比率を示す指標で、株価が過熱しているかどうかを判断するための重要なツールです。本記事では、バフェット指標の仕組みや、その過去の推移を振り返...

積立NISAは、長期的な資産形成を目指すための制度として設計されています。運用益が出たときに利益確定売りを考えるのは自然なことですが、NISAの特徴を理解した上で判断することが重要です。この記事では、積立NISAの長期投資のメリットや、利益...

投資による利益が年間20万円以下であれば非課税となるというルールがありますが、この非課税の範囲内であっても申告が必要かどうかについて疑問に思う方は多いでしょう。特に、申告が必要な場合や不要な場合が異なるため、正しい理解が重要です。この記事で...

投資を始める際に、どの金融商品を選ぶかは重要な判断です。特に、複数の投資先が候補に挙がると、それぞれの違いやメリットを理解することが必要です。この記事では、米国株式や全世界株式、純金信託といった代表的な商品を取り上げ、それぞれの特徴やリスク...

新しいNISA制度では、積立枠と成長枠という2つの枠を上手に使い分けることで、効率的な資産運用が可能です。特に、S&P500などの人気のあるインデックスファンドに毎月10万円ずつ積立て、長期的に1800万円を目指す場合、どの枠を先に使うかが...

仮想通貨を取引していると、コイン同士の交換が発生することがあります。この場合、利益が出ていないとしても課税対象になるかどうか気になる点です。本記事では、仮想通貨同士の交換に関する課税のルールについて、わかりやすく解説します。 仮想通貨の取引...

楽天証券では、さまざまな海外投資商品を取り扱っており、その中にはS&P500に連動するドル建ての商品も含まれています。S&P500は、米国の株式市場を代表する指数であり、長期的な資産形成においても人気のある選択肢です。本記事では、楽天証券で...

親族の相続手続きの中で、証券会社に口座があったことが後から分かることも少なくありません。特に、解約手続きや証券会社に負債があるのかどうかについて不安を抱える方も多いでしょう。本記事では、証券口座の相続手続きにおける解約や負債のリスクについて...