資産運用、投資信託、NISA

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NISAの魅力と実際の利用状況:お金がないと感じる人へのアドバイス

NISA(少額投資非課税制度)は、税金を気にせずに投資を行える素晴らしい制度です。しかし、実際には「お金がない」と感じてNISAを始められないという人も多いのが現実です。この記事では、NISAを利用したいけれども資金が不足していると感じる方...
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初心者向け投資ガイド:家族の反対を乗り越えて資産運用を始める方法

投資に興味があるものの、家族の反対にあっている方や、どこから始めて良いか分からないという方に向けて、投資初心者がまず最初に考えるべきことと、投資を始めるためのステップを解説します。特に、金融の知識が全くない家族がいる場合、慎重に進めることが...
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資産運用の選択肢:S&P500 vs 多様化戦略、どちらが優れているか

資産運用を行う際、リスク管理、資産の成長性、キャッシュフロー(CF)をバランスよく考えることは重要です。特に、10億円の資産を運用する場合、どのようなポートフォリオ戦略を選ぶかは非常に大きな影響を与えます。今回は、S&P500と米国高格付け...
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メープルリーフ金貨の価格差:年代による違いの理由とは

メープルリーフ金貨は、カナダの金貨として広く知られ、投資家やコレクターに人気があります。しかし、同じ金貨であっても、年代によって微妙に価格が異なることがあります。この価格差が生じる理由は一体何なのでしょうか?1. メープルリーフ金貨の基本情...
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ビットコインの価格が下がる理由とその背景を徹底解説

最近、ビットコインの価格が下がっていることが話題になっています。このような価格変動は、様々な要因によって引き起こされます。本記事では、ビットコイン価格の下落の原因となる要因を解説し、投資家がどのように市場を読み解くべきかについて考察します。...
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積立投資の将来金額計算:Excelで使える関数と正しい計算方法

積立投資を行う際、将来の金額を予測するためにExcelを使用する方も多いでしょう。特に、毎月の積立額を元に将来の金額を計算したい場合、適切な数式を理解することが重要です。この記事では、Excelを使って積立投資の将来金額を計算するための数式...
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NISAの口座変更と運用開始のタイミング:解約手続きの影響と資産移行の最適方法

NISA口座を運用している方にとって、証券口座の変更や運用期間の調整は非常に重要な問題です。本記事では、現在運用しているJAの全世界株式インデックス・ファンドからネット証券(楽天証券)へ口座を切り替える際に気を付けるべきポイントや、解約のタ...
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S&P500への積立投資の年利計算と投資パフォーマンスについて

質問者の方は、S&P500に21ヶ月間、毎月¥10,000の積み立てを行い、最終的に¥261,324になったとのことですが、これが年利何%に相当するのか、そしてそのパフォーマンスが「いい感じ」かどうかについて解説します。1. 年利の計算方法...
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投資における損切りとリサーチの重要性

投資において「損を切って利を伸ばせ」という言葉を耳にすることが多いですが、リサーチが適当だと損切りばかりで利益が出ない、いわゆる「損切ビンボー」に陥る可能性もあります。この記事では、損切りのタイミングやリサーチの重要性について詳しく解説し、...
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楽天SCHD NISA口座における分配金の取り扱いについて

楽天SCHDをNISA口座で所有し、再投資型にした場合の分配金の取り扱いについて、特にNISA枠が満額の場合に分配金がどのように処理されるのかについて詳しく解説します。また、S&P500やオルカンとは異なる点についても触れながら、再投資型の...