オルカン（オール・カントリー）などのインデックス投資は長期で安心して持てる一方で、「金（ゴールド）投資は怖い」と感じる人も少なくありません。特に価格が上がるとすぐ売りたくなるという心理は、多くの投資家に共通するものです。この記事では、金投資の本質と、長期保有に向いているかどうか、オルカンとの違いも含めてわかりやすく解説します。
金（ゴールド）投資とは？
金は現物資産の代表格であり、世界中で「価値の保全手段（ストア・オブ・バリュー）」として認識されています。貨幣のように発行体がなく、信用リスクがないため、経済不安やインフレ、戦争などが起きた際に「逃避資産」として買われやすい特徴があります。
たとえば、2020年のコロナショックやウクライナ情勢の緊張時には、株が暴落する一方で金価格は上昇しました。これはまさに「金は安全資産」としての側面が機能した例です。
オルカンとの違い：資産形成のアプローチが異なる
オルカン（全世界株式インデックスファンド）は、株式市場の成長を取り込むための投資手法です。これに対して金は、経済や市場の不安定要素に備えるための「守りの資産」としての性格が強いです。
したがって、オルカンは成長リターンを狙う攻めの投資、金はリスクヘッジのための守りの投資といえます。この2つをバランスよく組み合わせることで、ポートフォリオ全体の安定性が高まるという考え方もあります。
なぜ「金は怖い」と感じるのか？
金は配当や利息を生みません。そのため「持っていても利益を生まないのでは」という不安があります。また、価格が短期的に上下しやすく、上がると「今が売り時」と感じて焦って手放す人も多いです。
しかし、金は本質的に「長期で保有し続ける資産防衛ツール」であり、日々の値動きに一喜一憂しないことが重要です。短期トレードではなく、中長期の視点で捉えることで、本来の価値が見えてきます。
金投資を成功させるポイント
- 価格変動に一喜一憂しない：金は短期で上がったり下がったりするのが普通です。
- 目的を明確にする：インフレ対策や通貨不安への備えとして持つなら、「上がったから売る」は本末転倒です。
- 少額からの積立も有効：毎月少しずつ買い足していくことで、価格変動のリスクを抑えることができます。
たとえば、田中貴金属や楽天証券などで毎月1,000円から金を積み立てるサービスがあります。これを5年続けた人は、金価格の上下にかかわらず、平均購入単価が落ち着き、安心して保有できているという声もあります。
金は「売るための資産」ではなく「備える資産」
株と違って、金は「値上がり益を取る」ためだけのものではありません。戦争、インフレ、円安など、現代において予測不能なリスクに対する備えとして、数％を資産に組み込んでおくことで安心感が増します。
もちろん金だけに偏るのではなく、オルカンなどのインデックス投資と組み合わせることで、守りと攻めのバランスが取れたポートフォリオを構築できます。
まとめ：金を恐れず、役割を理解して上手に保有しよう
金が怖いという感覚は自然ですが、それは「短期的に利益を出そう」とする考えから来ていることが多いです。金は本来、守りの資産であり、暴落時にも価値を維持する心強い存在です。
オルカンのような成長型資産とのバランスを考えつつ、少しずつ金の保有にも慣れていくことで、長期的な資産形成において安定感を得られるでしょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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