地方銀行で積立NISAを始めたものの、解約や他の積立NISAへの変更方法について疑問がある方も多いのではないでしょうか。特に「積立てた額は全額戻るのか？」「一部を戻すことはできるのか？」といった点は、初心者にとってはわかりにくい部分です。本記事では、地方銀行での積立NISA解約の方法、他の積立NISAへの変更方法、一部の払い戻しについて詳しく解説します。
地方銀行の積立NISA解約について
積立NISAは、投資信託などを一定額ずつ積立てる制度で、解約の際にはいくつかの注意点があります。地方銀行で積立NISAを解約する場合、基本的には「積立てた額は全額戻る」というわけではありません。解約手続き後には、積み立てた資産がそのまま現金化されますが、その時点での運用状況によっては、元本割れの可能性もあるため、必ずしも積み立てた額全額が戻るわけではない点を理解しておきましょう。
また、解約後に解約手続きを行った銀行に直接確認することが推奨されます。具体的な手続き方法や必要書類については、銀行によって異なる場合があるため、事前に確認することが大切です。
積立NISAの他の口座に変更することは可能か？
積立NISAを他の銀行や証券会社に移すこと、つまり「変更」は可能です。ただし、注意しなければならない点は、積立NISAの口座自体は年1回しか開設できないため、別の口座で積立を行う場合は、一度解約してから新たに口座を開設する必要があります。この手続きについても、必要書類や期間に関しては、金融機関に確認が必要です。
また、新たに口座を開設する際には、これまで積み立てた分が引き継がれないこともあるので、過去の積立額がどのように扱われるのかも事前に調べておくことをおすすめします。
積立NISAの一部を引き出すことはできるか？
積立NISAにおいて「一部を引き出す」ことはできません。NISA口座では、口座内での売却が可能ですが、売却した分を現金として引き出すことはできません。引き出す場合は、まずは売却し、その後現金化するという手続きが必要です。また、一度引き出すと再度その枠に積み立てを行うことはできないため、計画的に運用していくことが重要です。
ただし、もし急遽現金化したい場合は、口座内の積立てた分を売却して現金化し、その後他の金融商品に移すことは可能です。
まとめ
地方銀行で積立NISAを利用している場合、解約や他の積立NISAへの変更、また一部の引き出しに関してはしっかりとした手続きが必要です。解約後は元本割れの可能性もあるため注意し、変更する場合は一度口座を解約し、再度新しい金融機関での積立を開始することが求められます。もし一部の現金化を考えている場合は、売却後の手続きが必要となることを理解しておきましょう。正しい手続きを踏むことで、積立NISAをうまく活用できます。
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