楽天証券でのNISA口座に関する質問について、旧NISA口座から現行NISA口座への移行について悩んでいる方に向けて、どうすべきか、またそのメリットとデメリットについて詳しく解説します。
1. NISAの非課税期間終了後の選択肢
まず、2025年末に旧NISA口座で購入した商品が非課税期間終了となります。これに対して2つの選択肢があります。1つは現行NISA口座で再購入する方法、もう1つは通常の課税口座にそのまま移す方法です。
2. 現行NISA口座で再購入するメリット
現行のNISA口座に再購入する場合、再度非課税で運用を続けることができるというメリットがあります。特に株式などを長期的に保有したい場合、非課税枠を最大限活用することができるため、税金の負担を減らし、利益を最大化できます。
3. 現行NISA口座に移行できない商品の扱い
注意点として、現行NISA口座への移行はできません。したがって、旧NISA口座の商品をそのまま現行NISA口座で保有することはできません。この場合、売却して再購入する必要があります。
4. 売却して再購入する場合の注意点
売却して再購入する場合、手数料が発生することがあります。また、購入するタイミングによっては株価が変動するため、タイミングを見計らって再購入を検討する必要があります。特に、現行NISA口座で利用できる投資枠が限られているため、その枠を有効に使うことが重要です。
5. まとめ：最適な選択肢は？
旧NISA口座から現行NISA口座への移行を選ぶ場合、非課税枠を再利用できるという大きなメリットがあります。しかし、再購入時には売却の手間や株価の変動を考慮する必要があります。自分の投資目的やタイミングに合わせて、最適な方法を選びましょう。
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