NISA（少額投資非課税制度）では、積立投資枠や成長投資枠の利用方法についてよく質問が寄せられます。特に、購入した銘柄を売却しないと翌年の投資枠が使えないのではないかという疑問を持つ方も多いようです。この記事では、NISAの積立・成長投資枠の使い方や翌年の枠について詳しく解説します。
NISA積立・成長投資枠とは
NISAには積立投資枠と成長投資枠の2つの枠があり、それぞれの特徴に違いがあります。積立投資枠は、毎月一定額を積立てることで長期的に資産を増やすことを目指すものです。一方、成長投資枠は、個別株や投資信託などに投資することで、より積極的に資産運用を行うための枠です。
翌年のNISA枠はどうなるのか？
まず、NISAにおいては、年ごとに決まった上限額（2023年の場合は積立投資枠120万円、成長投資枠240万円）があります。しかし、積立てた投資額や購入した銘柄を売却しても、翌年の枠には影響しません。つまり、購入した銘柄を売らなくても、次の年に再度NISA枠を利用して投資を行うことができます。
売却しなくても翌年の枠は使える
質問者が心配しているように、NISAの積立・成長投資枠を使用する際に「売却しないと翌年の枠が使えない」と考えている方が多いですが、実際には売却してもしなくても翌年の枠は影響を受けません。NISA枠は、あくまで年間の上限額までの購入に対して適用されるため、保有している銘柄を売却しても、次年度の新しい枠に影響を与えることはありません。
そのため、現状の保有株を売却しなくても、翌年の積立や成長投資枠を使うことができるので安心してください。ただし、注意点として、NISA枠の使用期限は1年単位であるため、翌年の枠を使うためにはその年の枠を使い切る必要があります。
投資戦略としてのアドバイス
NISAは長期的に資産を運用するための便利な手段です。もし投資を長期的に行う予定であれば、毎年一定額を積立てることを検討してみてください。成長投資枠においては、個別銘柄やリスクを取った投資も可能ですが、その場合はリスク管理をしっかり行うことが大切です。
まとめ
NISAにおいては、積立投資枠や成長投資枠を使用する際、購入した銘柄を売却しなくても翌年の枠を使うことができます。売却しても影響はないため、売却せずにそのまま保有していても問題はありません。NISA枠を有効に活用するためには、年ごとの枠をしっかりと確認し、投資計画を立てて行動することが重要です。
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