投資信託「ｅＭＡＸＩＳ Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は、世界中の株式に分散投資ができる便利な商品です。長期的な投資を考えた場合、基準価額が下がった今が購入のチャンスなのか、それとも過去の基準価額の方が良かったのか、悩んでいる方も多いでしょう。本記事では、基準価額の変動とその投資判断について考えてみます。
1. 基準価額の変動が意味するもの
基準価額とは、投資信託の一口あたりの価格を指します。つまり、あなたがその投資信託を購入する際に支払う価格です。2024年7月の基準価額が27,000円だったのに対して、現在は25,500円に下がっている状況です。この価格の下落を見て、「今購入する方が安いからお得なのでは？」と感じるかもしれません。
しかし、基準価額の下落が即お得な購入タイミングかどうかを判断するためには、その背後にある要因を理解する必要があります。基準価額が下がる理由としては、市場の変動や、投資信託を構成する株式の価格の変動が挙げられます。価格が下がっている今が「お得」かどうかは、将来のリターンをどう予想するかに依存します。
2. 長期投資における「お得」とは
長期的な投資の観点から見ると、基準価額が下がったからといって、必ずしもそれが「お得」だとは言えません。投資信託は長期間保有することを前提としており、市場の短期的な変動に過度に反応することは逆にリスクを伴います。
投資信託を長期的に保有することで、分散投資の効果を最大化し、時間の経過とともにリスクが分散されます。基準価額の変動よりも、あなたがどれだけ長期間にわたって投資を続けるかが重要な要素です。
3. 「早く始める」ことの重要性
2024年7月に27,000円で購入していた場合、現在と比べて約1,500円高く購入していたことになりますが、その分、早く投資を始めることができ、早期にリターンを得ることができた可能性もあります。時間が経過すると、投資信託の基準価額は市場の動向により上がったり下がったりしますが、早期に購入することでその後の利益を享受できる可能性もあります。
一方で、基準価額が下がっている現在の価格で購入することで、将来に向けたリターンのポテンシャルが増える可能性もあります。要は、今購入することが「お得」かどうかよりも、投資信託を保有する期間が長ければ長いほど、利益を享受するチャンスが高くなるのです。
4. 新NISAなどの税制優遇を活かした投資戦略
新NISAなどの税制優遇を活用することで、少ない資金からでも長期的に安定したリターンを狙うことができます。NISA口座では、一定額の投資に対して税金がかからないため、税金を気にせずに投資を続けることが可能です。
そのため、長期投資をする場合、どのタイミングで投資を始めるかも重要ですが、それと同じくらい重要なのは、税制優遇を最大限に活かすために積立投資を続けることです。基準価額が下がっている今こそ、積立てを行い、将来的なリターンを期待することが賢い戦略となります。
5. まとめ：長期投資を視野に入れた選択
株式投資や投資信託は短期的な価格の変動に一喜一憂するものではありません。長期的に投資を行うことで、分散投資の効果を最大化し、時間の経過とともに安定したリターンを期待することができます。基準価額が今後どう変動するかは予測できませんが、積立投資を続けることで、未来のリターンをより大きくする可能性があります。
したがって、今購入するのが「お得」かどうかよりも、長期的な視野で投資を続けることが、最も重要な要素です。投資は急いで結果を求めるものではなく、時間を味方につける長期戦略が成功への鍵です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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