NISA口座を他の証券会社に移行したいと考えている方にとって、手続きや流れが気になる部分です。この記事では、NISA口座を他の証券会社に移行する方法と、注意すべき点について解説します。
NISA口座の移行は可能か？
まず、NISA口座は一人につき一つしか開設できないため、別の証券会社に移す場合には現在のNISA口座を一旦閉じる必要があります。例えば、SBI証券で開設したNISA口座をマネックス証券に移行する場合、SBI証券のNISA口座を閉じてから、新たにマネックス証券でNISA口座を開設する必要があります。
証券会社間でNISA口座を移すことはできませんが、閉じた後に新しい証券会社でNISA口座を開設することができます。その際に、現在の口座に保有している株や投資信託をどのように扱うかも重要なポイントです。
現在のNISA口座にある株をどうするか
NISA口座を変更する際、SBI証券にある株をどうするかについては、基本的に売却して現金化する必要があります。NISA口座は証券会社に紐づいているため、直接他の証券会社に移管することはできません。そのため、移行を希望する場合には、現在のNISA口座で保有している株を売却し、その後現金を新たに開設したNISA口座に振り込む流れになります。
売却後に得た現金を使って、マネックス証券のNISA口座で新たに株や投資信託を購入することができます。注意点として、売却時に発生する税金の取り扱いについても確認しておくと良いでしょう。
NISA口座の移行時の注意点
証券会社を変更する際の注意点として、移行手続きが完了するまでに時間がかかることがあります。また、新しい証券会社でのNISA口座開設には一定の期間が必要です。手続き中に投資を行いたい場合には、他の口座で投資を行うことも考慮しましょう。
さらに、NISA口座の移行は税制上の特典に影響を与えませんが、売却して現金化する場合、売却益に対して課税される場合があるので、その点も考慮して行動することが大切です。
まとめ
NISA口座は一人一つしか保有できませんが、証券会社を変更することは可能です。その際には、現在のNISA口座を閉じて、株や投資信託を売却し、新たに証券会社でNISA口座を開設する必要があります。移行の際は、手続きの流れや売却時の税金について注意を払いながら、慎重に進めることが大切です。
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