インデックス投資のリターンとは？
インデックス投資のリターンは、元本に対して毎年どれだけ増えるかを示します。例えば、S&P500再投資型で『平均リターン10%』と記載されている場合、100万円の元本が1年で約110万円になる可能性があるということです。リターンは配当や値上がり益が含まれています。
配当再投資と複利の仕組み
再投資型では、配当金が自動的に再投資されます。例えば、配当利回りが1%であれば、1万円が配当金として支払われ、それが再投資されます。さらに、複利効果とは、その再投資した分が次の年にもリターンを生み出す仕組みです。つまり、翌年は元本101万円に対して10%のリターンが得られます。
含み損とリターンの関係
含み損が発生した場合、評価額に対してリターンが計算されます。例えば、100万円の投資が90万円に下がった場合、90万円が新しい元本になります。この場合、リターンが-10%になると、90万円に対して9万円の損失が加わり、評価額が81万円になります。
再投資のタイミングは？
複利効果が発生するタイミングは、ファンドによって異なりますが、一般的には配当が発生する都度再投資されます。通常は年数回に分けて配当が行われ、そのたびに自動的に再投資されます。結果として、複利効果が次第に大きくなり、長期的には元本が増えていくのです。
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