NISA（少額投資非課税制度）を活用して資産を運用したいと考える方に向けて、SBI証券でのNISAの見方や運用方法についてわかりやすく解説します。初心者の方でも理解できるよう、基本的な質問に答える形で進めていきます。
① MY資産の金額が貯まったら現金化すべきか？
まず、MY資産に表示されている金額は、あなたが保有しているNISA口座の資産価値を示しています。株式や投資信託などが含まれており、相場の影響で増減します。この金額が「ある程度貯まったら現金化するべきか？」という問いに対しては、あなたの投資目的やリスク許容度によります。
もし投資で得た利益を早期に現金化したいのであれば、売却して現金化することも一つの方法です。しかし、長期的に資産を増やすことを目的にしているのであれば、売却を控えて運用を続ける選択もあります。
② MY資産の金額＝売却すれば現金化できる金額か？
MY資産に表示されている金額は、現在の時価で評価された資産の総額です。売却すればその時点での価格で現金化できますが、注意点として市場の価格変動があるため、売却時には資産の価格が上下する可能性があります。
つまり、MY資産の金額＝売却すれば現金化できる金額というわけではなく、実際に売却を行うタイミングや価格により、現金化できる額が異なることを理解しておきましょう。
投資資産をどう運用するか？
株式や投資信託などの資産を運用する方法はさまざまですが、初心者の場合はリスクを分散させた運用が重要です。つみたてNISAで定期的に積み立てを行い、長期的に運用していくことが、安定した資産形成に繋がります。
また、株主優待を目的に株を購入することもできますが、優待だけを目的にするのではなく、企業の成長性や安定性も考慮して投資を行うことが大切です。
税金についての注意点
NISA口座内で得た利益は非課税ですが、売却した利益や配当金には税金がかかることを理解しておきましょう。特に一般的な投資口座で利益が出た場合、その利益には約20％の税金がかかります。NISA口座はこの点で大きなメリットを持っています。
まとめ
初心者がNISAを運用する際、まずは「何のために投資をするのか」を明確にすることが大切です。運用目的に応じて、売却タイミングや投資戦略を決め、税金の仕組みを理解しながら計画的に資産運用をしていきましょう。SBI証券を使うことで、わかりやすい画面で自分の資産を管理でき、投資信託や株式を手軽に取引できます。少しずつ知識を深めながら、長期的な資産形成を目指して運用していきましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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