投資信託の評価額が変動した場合の計算方法と理解

資産運用、投資信託、NISA

2026.01.05

投資信託の評価額は、基準価格の変動によって日々変化します。購入時の価格と比べて、評価額がどう変動するかを理解することは、投資家にとって非常に重要です。今回は、100円で購入した投資信託が、0.08%下がったり、0.54%上がった場合の評価額がいくらになるのか、計算方法とともに解説します。

1. 基本の計算方法

投資信託の評価額の変動を計算する際、基本的な計算方法は以下の通りです。まず、購入時の基準価格に対して変動率を適用します。たとえば、100円の基準価格で購入した場合、評価額は次のように計算できます。

評価額 = 購入価格 × (1 + 変動率)

購入時の価格が100円で、0.08%下がった場合の評価額を計算します。計算式に当てはめると。

評価額 = 100 × (1 – 0.0008) = 99.92円

したがって、0.08%の下落後の評価額は99.92円になります。

次に、0.54%上がった場合の評価額を計算してみましょう。同様に計算式に当てはめると。

評価額 = 100 × (1 + 0.0054) = 100.54円

したがって、0.54%の上昇後の評価額は100.54円になります。

投資信託の評価額の変動は小さい数字でも積み重なると大きな影響を与えることがあります。市場動向や経済指標を注視し、定期的に評価額を確認することが重要です。

また、投資信託の運用方針や投資対象が変わることで、評価額の変動幅が大きくなることもあります。常に情報をアップデートし、自分の投資方針に合った投資信託を選ぶことが求められます。

投資信託の評価額を把握するためには、基準価格と変動率の計算方法を理解することが重要です。0.08%下がった場合や0.54%上がった場合の評価額の変動をしっかりと計算し、投資の決断に役立てましょう。また、市場の変動を注視しながら、自分の投資方針に合った選択を行うことが大切です。

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