SBI証券での積立投資において、長期間運用することによって得られる運用益はどのように計算され、確認できるのか？特に、オルカン（オール・カントリー）積立を通じて得られる利益について、どれくらいの期間でどのように増えていくのかを理解するための記事です。
運用益の計算方法とその仕組み
まず、運用益はどのように計算されるのでしょうか？質問者さんが示した通り、2025年と2026年の資産評価額をもとに運用益を算出することができます。これに基づくと、資産評価額が約160万円増え、さらに翌年に約130万円の利益が得られるという結果になります。
積立投資における利益は、月々の積立金額と運用商品（今回はオルカン）の価格変動に依存しています。特に積立型の投資信託では、元本の増減に応じて資産評価額が変動するため、長期的な投資によって自然に資産が増加することが期待されます。
投資信託の利益は一夜にして増えるものではない
投資信託は一夜で急激に利益を得るものではなく、長期間の積立と相場の変動を組み合わせて利益が得られるものです。特にオルカンのようなグローバルな投資信託では、世界中の株式市場の動きに影響を受けるため、定期的に評価額を確認することが重要です。
利益が130万円のように大きく見える場合でも、投資信託では積立額が増えると同時に価格が上昇した結果だと言えます。このため、短期間で大きな利益が出ることもありますが、あくまで市場の動向や積立額が影響していることを理解しておきましょう。
積立投資のメリットとリスク
積立投資のメリットは、定期的に少額を積み立てることで、時間をかけて資産を育てられる点です。また、市場の上げ下げに左右されることなく、長期間にわたって資産形成が進むため、リスク分散が図れるという特徴があります。
一方で、リスクも存在します。特に急激な市場変動がある場合、一時的に評価額が下がることがありますが、それでも積立を続けることで安定した利益を得ることができます。
家計管理と投資信託
家計簿をつけている方にとって、投資信託の利益が家計の貯金より多いことに驚くこともあるかもしれません。しかし、投資信託は元本保証がないため、日々の支出をしっかりと管理しつつ、積立投資においても計画的に行うことが重要です。
まとめ
SBI証券のオルカン積立投資は、長期的な運用を通じて大きな利益を得ることが可能です。しかし、投資信託の運用には時間がかかり、市場の動向に左右される部分も多いため、過度な期待は禁物です。資産形成には計画的な積立と市場の動向を定期的にチェックすることが必要です。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
コメント