株式市場は不安定で予測不可能な部分が多いため、積立投資をしている方にとって、暴落時のリスクをどのように理解し、対処するかが非常に重要です。この記事では、SP500やオルカンなどを半々に積立てた場合の含み益が暴落時にどれほど影響を受けるか、また、どの程度のリスクがあるのかについて解説します。
1. 積立投資とリスク管理
積立投資は、長期的に安定したリターンを目指す手法ですが、株式市場の変動が激しい時期には、資産価値が大きく変動することもあります。特に、世界的な経済不安や大恐慌に近い状況が発生した場合、投資額の大部分を占める株式部分が大きな影響を受けることになります。
2. SP500とオルカンのリスク特性
SP500（米国の株式指数）とオルカン（オールカントリー指数）は、世界中の企業の株式を代表する指数ですが、それぞれリスク特性が異なります。SP500は米国市場に依存しており、米国経済の動向に強く影響されます。一方、オルカンはより広範な地域に分散されているため、リスクは分散されていますが、それでも世界的な経済問題が起こると全体に影響を及ぼす可能性があります。
3. 株価大暴落時の投資額の変動
仮に、世界的な大暴落が発生した場合、現在の含み益を含めて1800万円がどの程度落ちるかを想定することは難しいですが、一般的な株式市場の暴落率を考慮すると、最大で数十パーセントの損失が生じる可能性もあります。もし30％の暴落があった場合、1800万円の資産は1260万円程度に減少する可能性があります。
4. リスク管理の方法と分散投資
投資のリスクを低減させるためには、リスク管理が重要です。市場が大きく下落した場合でも、長期的に安定したリターンを得るためには、分散投資が不可欠です。SP500やオルカンのような広範な指数に加えて、債券やリート（不動産投資信託）など他の資産クラスに投資することで、リスクを分散することができます。
まとめ
株価の大暴落が起こる可能性は完全には予測できませんが、積立投資をする際には長期的な視点を持ち、リスク管理をしっかり行うことが重要です。特に、SP500とオルカンのように世界中の株式を代表する指数に投資している場合でも、分散投資を活用してリスクを低減させることが求められます。
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