「ゴールドプラス」は、投資信託での保有量や残高に応じて、優遇サービスやポイント還元を受けられる制度で、多くの投資家にとって魅力的なオプションです。現在、多くの人がS&P500連動型の投資信託でゴールドプラスを利用していますが、「オルカン」などの他のインデックスファンドにおいても同様のサービスがあるかどうか、疑問を持たれる方も多いでしょう。この記事では、ゴールドプラスの適用範囲やS&P500以外のファンドについて解説します。
ゴールドプラスとは？基本的な仕組みとメリット
ゴールドプラスは、特定の投資信託やETFにおいて、一定の保有残高や取引額を満たすことで、特典を受けることができるサービスです。主に信託報酬の割引やポイント還元が特徴で、投資のコストを抑え、長期的なリターンを高める効果が期待できます。
現在、S&P500連動型の投資信託においてゴールドプラスが提供されており、多くの投資家が利用しています。
オルカン（全世界株式）にゴールドプラスが適用されるか？
オルカン（全世界株式インデックスファンド）にゴールドプラスが適用されるかどうかは、ファンド提供会社や証券会社のポリシーによって異なります。現時点では、S&P500以外にもゴールドプラスの対応が検討されていますが、すべてのオルカンに適用されるわけではありません。
たとえば、主要な全世界株式インデックスファンドでは、eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）が人気ですが、ゴールドプラスのサービス対象外とされることが一般的です。
ゴールドプラスを活用した投資戦略の選択肢
ゴールドプラスの特典を最大限に活用するためには、適用されるファンドを選ぶことが重要です。現在はS&P500に限られたサービスとなっていますが、他のファンドにも拡大する可能性がありますので、最新の情報を確認しましょう。
また、S&P500とオルカンのどちらに注力するかについては、リターンの期待値や地域の分散性、コスト面を考慮することが大切です。
S&P500とオルカンのどちらを選ぶべきか？
S&P500は米国株式に特化したインデックスで、米国経済の成長を見越してリターンを期待する投資家に向いています。一方、オルカンは全世界に分散投資を行うため、地理的なリスク分散が可能です。
ゴールドプラスの対象外である場合でも、全世界株式（オルカン）に投資することでリスク分散のメリットを享受できるため、分散投資を重視する方にはオルカンが適しています。
まとめ：ゴールドプラスとS&P500・オルカンの使い分け
ゴールドプラスは、信託報酬の割引やポイント還元など、投資家にとってメリットが多いサービスですが、現時点ではS&P500に適用されているケースが多いです。オルカンへの適用は限られていますが、今後の拡大も期待されるため、情報を随時チェックすることが重要です。
ゴールドプラスを活用しつつ、自身の投資目標に合わせてS&P500とオルカンを選択し、効率的な資産形成を目指しましょう。
こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。
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