NISAを使って投資を始めようと考えている方の中で、分配金について疑問を持つ方も多いです。特に、オルカンやS&P500のようなETFで分配金が支払われない場合があることについて、その仕組みや利益の計算方法に不安があるかもしれません。本記事では、NISAで投資した場合の分配金の取り扱いや、利益がどのように計算されるかについて解説します。
オルカンやS&P500の分配金が支払われない理由
オルカン（オール・カントリー・アジア・マーケット）やS&P500のETFには、分配金が支払われる場合と支払われない場合があります。分配金が支払われない場合、これは再投資に回されるため、投資家が直接的に受け取ることはありません。
具体的には、ETFが得た分配金をそのまま再投資している場合、株主に直接的な分配は行われません。再投資型のETFでは、分配金が自動的に新たな株式の購入資金として使われるため、キャッシュとして手にすることはありません。
分配金が無い場合、利益はどう計算されるのか？
分配金が無い場合でも、オルカンやS&P500のようなETFに投資した場合には、価格上昇による利益を得ることができます。この場合、利益は株価の上昇によって得られたものになります。
例えば、オルカンを3万円分購入した場合、価格が1,000円上昇したとします。この時、価格の上昇分（1,000円×購入株数）が利益となります。分配金が支払われない場合、直接的なキャッシュはありませんが、株価の上昇により、資産価値が増加することになります。
オルカンとS&P500の利益の例
オルカンやS&P500に投資した場合、年間でどのように利益を得るかを具体的に考えてみましょう。仮に、オルカンを3万円分購入し、年間で1,000円の株価上昇があったとします。仮定として、購入時に株数が30株だとすると、1,000円の上昇によって得られる利益は30,000円となります。
もし分配金が支払われるタイプのETFであれば、分配金が加わり、その分も利益に加算されますが、再投資型ETFの場合は、株価の上昇のみが直接的な利益となります。
再投資型ETFのメリットとデメリット
再投資型ETFのメリットは、分配金を自動的に再投資することで複利効果を得られる点です。これにより、長期的に投資を続けることで、分配金を受け取らなくても資産が成長していきます。
一方で、分配金を直接受け取ることができないため、短期的なキャッシュフローが必要な場合には不便かもしれません。分配金を受け取りたい場合には、分配金が支払われるタイプのETFを選ぶことが重要です。
まとめ
オルカンやS&P500のようなETFでは、分配金が支払われる場合と再投資に回される場合があります。分配金が支払われない場合でも、株価の上昇による利益を得ることができます。再投資型ETFのメリットとして、複利効果が得られることがありますが、分配金を直接受け取りたい場合は、別のタイプのETFを選ぶことを検討しましょう。
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