投資信託と個別株、どちらが適切？新NISAを活かす最適な投資戦略を徹底解説

株式

2025.08.26

投資信託と個別株の選択肢に悩んでいる方は少なくありません。特に新NISA枠を活用し、より効果的に投資したいと考える方にとって、その選択が重要です。今回は、投資信託S&P500を売却して個別株に集中する選択肢について、メリット・デメリットを踏まえた投資戦略を解説します。

投資信託と個別株の違い：それぞれの特性を理解する

投資信託と個別株は、それぞれ異なる特徴を持っています。投資信託は、複数の銘柄に分散投資するため、リスクが分散されるのが大きな魅力です。特に、S&P500に連動した投資信託は、アメリカの主要500社に分散投資するため、安定性を求める投資家には向いています。

一方、個別株は特定の企業に投資するため、その企業の成長や経営に大きく依存します。リスクは高くなる可能性がありますが、適切に銘柄を選べば、高いリターンを狙える可能性もあります。

新NISA枠では、年間最大120万円（つみたてNISA）または180万円（一般NISA）までの投資が非課税となります。この枠を使い切るために、投資信託を売却して個別株に集中する方法は、次のような利点があります。

高リターンの可能性：個別株は、市場全体の動きに左右されにくく、成長企業を選べば大きなリターンが期待できることがあります。特に、企業の成長段階で投資すれば、長期的に見ると大きな利益を得ることができます。

個別株に投資する際は、リスク管理が非常に重要です。投資信託に比べて、特定の銘柄に依存するため、その企業が業績不振に陥った場合、株価が大きく下落する可能性もあります。

リスク管理のためには、分散投資を心がけ、複数の業種やセクターに投資することが推奨されます。また、投資額を少しずつ増やす「ドルコスト平均法」を活用することで、価格の変動リスクを軽減できます。

個別株の投資戦略を立てる際、利益確定のタイミングと損切りのルールを事前に決めておくことが重要です。これにより、感情的な判断を避け、冷静に対応することができます。

例えば、利益確定ラインを10%〜20%と設定し、そのラインを超えた場合は売却する、一方で損切りラインは5%〜10%と設定し、それを下回った場合は速やかに売却することが基本です。

投資信託と個別株をうまくバランスさせることが、長期的に安定した投資成果を上げるためのポイントです。例えば、投資信託S&P500で市場全体の安定性を確保しつつ、個別株で高リターンを狙うことで、リスクとリターンのバランスを取ることができます。

新NISA枠を使って、投資信託に一部投資しつつ、余剰資金で個別株に投資する方法が、リスクヘッジしながらも高いリターンを狙う最適な戦略と言えるでしょう。

投資信託と個別株にはそれぞれのメリット・デメリットがあり、どちらを選択するかは、投資家のリスク許容度や目標に応じて異なります。新NISAを活用して、両者をうまく組み合わせることで、リスクを管理しつつ安定した投資成果を目指しましょう。

最終的な投資判断は、自分自身の投資目標やライフプランに基づいて行い、定期的にポートフォリオの見直しを行うことが成功への鍵です。

こんにちは！利益の管理人です。このブログは投資する人を増やしたいという思いから開設し運営しています。株式投資をメインに分散投資をしています。