NISA（少額投資非課税制度）枠で購入できる金融商品には、信託契約期間が有期限の投資信託があり、多くの投資家から人気を集めています。信託期間が決まっていることで、運用期間中にしっかりとした計画のもとでリターンを狙える点が魅力です。本記事では、NISAで人気のある有期限の投資信託について、その特徴や具体的な商品例を紹介します。
信託契約期間が有期限の商品とは？
信託契約期間が有期限の金融商品とは、運用期間があらかじめ定められている投資信託のことです。通常、信託期間が終了すると自動的に解約され、投資家に元本と利益が返還されます。特に、NISAでこれらの商品の購入が注目される理由は、非課税の恩恵を最大限に受けながら、計画的に資産を増やせる点にあります。
具体的には、3年や5年といった期間設定があり、運用の目標やリスクに応じた選択が可能です。
人気のある有期限商品とその特徴
信託契約期間が有期限の中でも特に人気のある投資信託には、例えば以下のような商品があります。
- 成長市場ファンド：新興国やアジア市場に特化したファンドで、成長の期待が高い地域に投資を行います。信託期間が5年や10年と設定されているものが多く、長期的なリターンを狙う投資家に人気です。
- 債券運用型ファンド：低リスクで安定した収益を狙いたい方向けのファンドです。米国債や日本国債など安全性の高い債券を中心に運用され、3年や5年の信託期間が一般的です。
- インフラ投資ファンド：公共インフラやエネルギー事業に投資するファンドで、定期的な収益を期待できます。信託期間は比較的長く設定されており、安定した収入が得られる点が魅力です。
NISAで有期限商品を選ぶ際のポイント
NISAで信託契約期間が有期限の商品を選ぶ際には、以下のポイントを考慮することが重要です。
1. 目標期間に合った商品を選ぶ：NISAの非課税期間は5年間のため、期間内にリターンが期待できる商品が望ましいです。5年以内であれば、短期間の資産形成に向いています。
2. リスクとリターンのバランス：リターンが期待できる商品でもリスクが高すぎると、元本割れのリスクが伴います。自分のリスク許容度に合わせて、安定性が高い債券型やインフラファンドなどを選ぶことが安全です。
有期限の商品でリスクを抑えるための戦略
有期限の投資信託は、短期間での価格変動リスクを抑えたい場合に適しています。例えば、分散投資を行い複数の資産にリスクを分散させることで、安全性を高めることができます。また、債券ファンドのような低リスクの投資信託を組み合わせると、安定したリターンが得られる可能性が高まります。
まとめ：NISAでの有期限商品の活用法
NISA枠で信託契約期間が有期限の金融商品を活用することで、計画的な資産形成が可能になります。人気のある投資信託を選び、リスクを管理しながら非課税の恩恵を最大限に活かしましょう。
自分の投資目標に合わせて、適切なファンドを選択することで、将来の資産形成に役立てることができます。
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