投資信託を選ぶ際、為替リスクの有無は重要な判断基準となります。特に、国内株式を対象とするファンドであっても、インデックスの名称や構成によっては為替の影響を受ける可能性があります。この記事では、「楽天・高配当株式・日本ファンド（四半期決算型）」が為替の影響を受けるかどうか、また、そのベンチマークである「ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックス」との関係について詳しく解説します。
楽天・高配当株式・日本ファンドの基本情報
このファンドは、楽天投信投資顧問が運用する投資信託で、主に日本の金融商品取引所に上場している株式に投資しています。投資対象は国内株式であり、為替リスクは基本的に存在しません。楽天証券公式サイトによると、ファンドは「楽天・高配当株式・日本マザーファンド」を通じて運用され、主として配当収益の確保および中長期的な値上がり益の獲得を目指しています。
ダウ・ジョーンズ日本配当100インデックスとは
このインデックスは、S&P Dow Jones Indices LLCが算出する指数で、日本の株式市場に上場する企業の中から、配当利回りが高く、財務の健全性や流動性などの基準を満たした100銘柄で構成されています。S&P Global公式サイトによれば、このインデックスは日本円ベースで算出されており、為替の影響は受けません。
為替リスクの有無について
前述の通り、楽天・高配当株式・日本ファンドは国内株式を投資対象としており、また、そのベンチマークであるダウ・ジョーンズ日本配当100インデックスも日本円ベースで算出されています。したがって、このファンドにおいて為替リスクは基本的に存在しません。投資家は、為替変動による基準価額の変動を心配する必要は少ないと言えるでしょう。
類似ファンドとの比較
一方で、同じ楽天投信投資顧問が運用する「楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」は、米国の高配当株式に投資しており、為替ヘッジを行っていないため、為替リスクが存在します。楽天証券の解説記事によれば、為替変動が基準価額に影響を与える可能性があるため、投資家は注意が必要です。
まとめ
「楽天・高配当株式・日本ファンド（四半期決算型）」は、国内株式を投資対象としており、ベンチマークであるダウ・ジョーンズ日本配当100インデックスも日本円ベースで算出されているため、為替リスクは基本的に存在しません。為替変動による影響を避けたい投資家にとって、安心して投資できるファンドの一つと言えるでしょう。
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