新NISAでの投資において、オルカン（オール・カントリー）積立は多くの投資家にとって人気の選択肢です。しかし、オルカンを7割に設定し、残りの3割を他の資産クラスに分ける戦略はどうでしょうか？この記事では、ポートフォリオの分け方や投資戦略の選び方について、具体的な考え方を紹介します。
1. オルカン7割戦略のメリットとデメリット
オルカン（オール・カントリー）は、先進国・新興国を含む広範な株式市場に分散投資するETFです。7割をオルカンにして、残りの3割を他の投資対象に分けることで、リスク分散と安定的な成長を狙います。しかし、この戦略には注意点もあります。例えば、オルカンのリスクは株式全般に依存するため、市場全体が不安定な時期には影響を受けやすくなります。
2. 1つに絞るメリット：集中投資の効果
一方で、ポートフォリオを1つの銘柄や指数に絞ることも選択肢です。例えば、オルカンに全額を投資すれば、管理が簡単でシンプルな投資戦略となります。また、入金力が十分にある場合、1つの銘柄に集中して投資することで、リターンを最大化する可能性もあります。しかし、これは市場リスクを完全に無視することはできません。
3. 3割を分散投資する場合の選択肢
残りの3割をどのように運用するかは、投資家のリスク許容度によります。例えば、債券型ETFや不動産投資信託（REITs）、あるいは別の株式クラスへの分散投資などが考えられます。これにより、株式市場が不安定な時期でもポートフォリオ全体のリスクを抑えることができます。
4. 投資戦略の選び方と入金力
最終的な選択は、投資家の目標と入金力に依存します。毎月の積立額が大きい場合、1つの戦略に絞ってもリスクは管理しやすくなるでしょう。しかし、少額から投資を始める場合は、分散投資を重視してリスクを抑える方法が適しているかもしれません。
5. まとめ
新NISAでのオルカン積立においては、7割をオルカンに、残りの3割を他の資産に振り分ける戦略は、リスク分散と安定成長を目指す有効な手段です。ポートフォリオの選択肢としては、シンプルに1つの銘柄に絞る方法もありますが、リスク管理を重視して分散投資を選ぶことも賢明です。最終的には、ご自身の投資目標とリスク許容度に応じて、最適な戦略を選びましょう。
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